中国理财师职业化生态及发展路径展望

中国财富管理经过10年有余的发展，已经完成了从0到1的蜕变。今天，我们看到，行业外部环境发生了很大的变化，比如金融稳定委员会的诞生、资管新规征求意见稿的出台、私募基金募集管理办法的正式实施等。毫无疑问，中国财富管理行业将迎来与过去10年大不相同的发展环境和游戏规则。

成功理财师画像

“成功”的含义有两个，即主观上满意和客观上有成就。在2017年开展的问卷调查过程中，我们将理财师“对目前的收入满意”和“对目前的工作满意”作为主观上满意的标准；将理财师“过去一年税前收入在50万元以上”和“从事理财行业5年以上”作为其客观上有所成就的标准。

理财师百态

调研结果显示，不同机构的理财师，其自身素质、工作强度、收入水平、客户质量有较大差异，因此，不同机构理财师对自身职业的满意度、自身能力的自信度、未来规划清晰度，也呈现出不同的特点。

何处提升职业度

总体来看，专业认证是理财师提升自身能力的主要途径，但强大的学习意愿和学习能力，是理财师成功的基本要素。