信用卡支付安全领域欺诈风险特征分析与防控建议

随着社会经济高速发展,银行卡产业规模呈现快速增长态势,但同时也面临各类风险挑战。随着外部环境变化和产业发展转型,风险特征迅速演变。电信网络欺诈、伪卡盗刷等风险事件层出不穷,各类风险的涉众性、交叉性、传染性不断增强,跨境、跨机构、跨网络风险日益突出,银行卡欺诈集团化、职业化趋势明显,作案手法向技术攻击、规则攻击、场景攻击转变。本文将从电信网络欺诈、伪卡盗刷两个方面展开,具体分析欺诈分子常见作案手法,并进一步提出风险防控对策建议。

信用卡风险防控措施探析——基于联系预留联系人后还款客群分析

近年来,我国信用卡人均持卡量不断上升,民众的消费理念发生改变,信用卡的使用群体不断扩大,信用卡消费额在社会消费品零售总额中所占比重也在不断提高。然而,在宏观经济下行叠加疫情影响的双重因素作用下,抗风险能力较低的持卡人逐渐出现收入下降、还款能力降低、还款意愿减弱等情况,对信用卡业务造成新的风险冲击。如何有效甄别客户信用风险,加强贷后风险管理.