基于胜任力的银行高管人员履职行为监管探讨

商业银行高级管理人员履职行为监管是银行监管的重点内容,也是提高监管有效性的主要手段。在梳理当前银行高管人员履职行为监管存在问题和不足的基础上,借鉴人力资源管理中的胜任力理论和方法,探讨商业银行高管人员履职行为监管这一课题。通过案例研究法、问卷调查法和因子分析法,在分析总结被监管当局取消任职资格的高管人员失败原因基础上,构建基于监管者视角的银行高管人员胜任特征模型,提出改进银行高管人员履职行为监管的建议。

县域金融“互联网+”创新对策分析

自2013年互联网嫁接金融业务以来,获得了传统金融很少涉及的＂尾部市场＂,冲击了传统银行业的经营理念。传统银行也通过网上银行、手机银行等方式延伸原有业务模式,适应互联网时代的变革。2015年以来,国家先后公布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》等政策文件,以＂鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展＂为总体要求,阐明监管导向,鼓励支持互联网金融发展创新。

城市商业银行行长胜任力模型研究

本文从外部监管者的视角对城市商业银行行长胜任力模型进行研究。研究结果表明,城市商业银行行长胜任力模型包括三个维度,分别是:职业素质和操守胜任力、风险管理和内控胜任力、业务经营和管理胜任力。该模型的特点是:看重个人素质和职业操守;强调风险管理和内部控制;注重业务经营和管理能力。监管当局应当对银行推举的管理人员包括董事会成员的能力、品行和资历进行审查,在日常监管过程中要重视银行管理层的素质;应探索建立对城市商业银行行长履职期间的事中动态考核评价和监管体系,着重对行长的履职行为进行考核评价。