商业银行高质量发展评价研究——“陀螺”评价体系的构建与应用

在推动经济转型升级和深化金融供给侧结构性改革的背景下,商业银行如何进一步提升服务实体经济的质效,在提供高质量、高效率金融供给的同时实现行业自身高质量发展,值得深入研究。本文在梳理国内外现有关于商业银行评价体系研究成果的基础上,基于商业银行稳健和发展两个维度,围绕公司治理、收益可持续、风险管控、运营管理、服务能力、竞争能力、体系智能化、员工知会能力和股本补充能力等九个方面,构建了商业银行高质量发展评价指标体系——“陀螺(GYROSCOPE)”评价体系,论证和分析了该体系的设计理念、架构和指标选取条件,并应用该体系分析了近年来我国银行业在高质量发展方面所呈现出的特征和趋势,研判了其体系化优势及广阔的应用前景。研究表明,该评价体系可以对商业银行的发展质量作出客观全面的评价,其评价结果对于商业银行的发展管理和政策部门的政策调整具有明确的指导价值。

正确看待中国银行业利润和薪酬

中国银行业围绕服务实体经济、深化普惠金融、提升服务质效、践行社会公益等方面一直积极履行社会责任,贡献金融力量。事实上,与国际同业相比,中国的众多金融服务尤其是银行服务并不昂贵,而且便捷、高效。从数据及国内外比较来看,中国银行业利润绝对值虽高,但相对值并不高,中国银行业薪酬畸高的观点也无法成立。

银行业服务专精特新企业高质量发展的思考与建议

银行服务专精特新企业取得扎实成效,但仍面临风险收益不匹配、对专精特新企业的授信分化、自身科技金融服务能力不足、估值标准不统一等问题,应继续搭建专属机制、推动产品创新、坚守长期主义、打造生态圈,不断提高对专精特新企业的支持力度。

2021年中国银行业100强榜单

近日,中国银行业协会推出“2021年中国银行业100强榜单”,这是该榜单连续第6年发布。榜单遵循简单、客观、专业的原则,参考《巴塞尔协议工》和监管机构相关要求,按核心一级资本净额排序,对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率、资产质量进行了综合展示。目前,该榜单已成为衡量中国银行业综合实力的重要参考和社会各界了解中国银行业现状和发展趋势的重要窗口。

2019年中国银行业100强榜单

近日,中国银行业协会发布了“2019年中国银行业100强榜单”,榜单遵循简单、客观、专业的原则,参考巴塞尔协议和监管机构对银行业资本实力的相关要求,以核心一级资本净额作为唯一评价标准,对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行全方位的评价,力图成为衡量中国银行业综合实力的重要参考和社会各界了解中国银行业现状和发展趋势的重要窗口,中国银行业协会已连续四年发布“中国银行业100强榜单”。

推动银行业以研究创造价值

党的十九大提出,中国经济从高速增长进入高质量发展的新时代,我国社会的主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要与不平衡不充分的发展之间的矛盾。面对内外部经营环境的变化和挑战,我国银行业深入贯彻落实“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展理念,积极构建差异化的战略管理体系,加快转型升级,追求与实体经济一道实现高质量发展。实践证明,通过加强行业和业务研究,为所在机构、管理层、股东和社会创造价值将成大势所趋。

商业银行融合金融科技，开创服务实体经济高质量发展新局面

党的十九大报告提出构建现代化经济体系，着力加快建设实体经济、科技创新、现代金融、人力资源协同发展的产业体系。对深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力提出了明确要求。

从上市银行年报看银行业高质量发展新亮点

2021年上市银行净利润、风控能力稳步提升,非息收入表现强劲。本文梳理了上市银行高质量发展的七大亮点,对当前上市银行发展过程中存在的问题进行了分析,并提出商业银行更好服务实体经济发展的四点建议,以助推我国经济社会高质量发展。

疫情对银行业的影响及应对

虽然新冠肺炎疫情给经济中的某些行业和企业造成了一定影响,但宏观调控部门及时采取的逆周期调节措施有效熨平了经济短期波动,经济长期向好趋势仍将延续。良好的基本面为银行业的发展提供了健康肌体,即便疫情给商业银行带来了一些影响,但伴随着商业银行的综合施策,疫情所造成的影响整体可控,且疫情也为商业银行加快数字化转型、创新服务模式等提供了契机。

银行家眼中的重点业务发展与趋势 《中国银行家调查报告2016》正式发布

发布时间：2017月2月近期,中国银行业协会联合普华永道会计师事务所正式发布了《中国银行家调查报告2016》（以下简称《报告》）,《报告》数据来源于中国银行业协会和普华永道会计师事务所对国内166家银行业金融机构的1794位银行家进行的调查,

银行开展轻资本业务的着力点

在新时代新征程上,商业银行要完整、准确、全面贯彻新发展理念,构建更加适配新发展格局的金融发展模式,全力服务经济高质量发展。当前,我国利率市场化改革深入推进,商业银行重资本消耗的业务发展模式已不具备长期可持续性,应进一步强化资本集约发展,通过有序调整业务和资产结构,重视发展轻资本业务,利用更少的资本和更先进的技术,为客户创造更大的价值,这也是商业银行实现高质量发展的必由路径。

商业银行服务能力提升路径探析

我国商业银行对实体经济的服务稳步向好,但仍需对民营企业、普惠金融、绿色金融等领域进一步提升金融支持力度。本文通过构建服务能力测评指标体系,综合评估商业银行服务能力,建议我国商业银行通过数字化赋能、持续发展绿色金融等手段,助力民营企业、普惠金融和绿色金融等领域发展。

中小银行发展现状、方向及对策建议

以城市商业银行、农村商业银行为代表的中小银行作为银行业重要组成部分和改革生力军,在支持地方经济发展方面取得了不错成绩。但随着经济步入“三期叠加”共振的阵痛期以及严监管政策的高压态势,中小银行所面临的风险有所增加。本文探讨了中小银行经营现状及问题,认为中小银行可从坚守定位、调整结构、防控风险和深化改革等方面积极转型,谋求自身的高质量发展,并针对防范化解中小银行风险提出了对策建议。

从“陀螺”评价体系看商业银行公司治理趋势、问题及对策

用“陀螺”评价体系测评商业银行公司治理体系发现,近几年,商业银行公司治理水平不断提升,但也存在一些不足。本文建议结合银保监会相关要求,从加强党的领导、规范股东行为、增强治理主体的履职质效、健全激励约束机制、发挥市值管理作用六个方面进一-步推进公司治理改革、完善商业银行治理架构。

从上市银行半年报看商业银行高质量发展新动向

根据上市银行发布的上半年报,总的来看,2021年上半年,上市银行经营业绩呈现出诸多亮点,如净利润实现同比增长、不良率实现同比下降等。在上市银行自身向高质量转型的同时,其通过加大信贷投放、优化信贷投放结构等方式不断加大对实体经济重点领域和薄弱环节的金融支持,服务实体经济的质效明显提升。但同时,我们也看到,当前上市银行也面临着净息差收窄、资本充足率下滑、业绩经营分化等挑战。今后,商业银行需要进一步深化改革、精准施策,在提升自身核心竞争力的同时,更好地服务新发展格局。

商业银行公司治理机制优化路径

商业银行与一般企业相比,财务杠杆高且负债面向公众,具有资金来源的特殊性、经营管理的风险性、社会职能的重要性和经营目标的多元性等特点。因此,其公司治理要更加注重保护存款人利益、加强风险管理和内部控制。商业银行公司治理成效近年来,监管部门高度重视商业银行公司治理工作,持续深化公司治理改革.

上市银行人力资源管理现状、趋势及发展建议

上市银行员工数量整体呈稳中有升态势。在员工结构上,营销人员和科技人员不断增长,柜员、低学历员工群体则继续优化减员。同时,上市银行在薪酬分配上构建了薪酬与业绩贡献相匹配的薪酬制度,并将薪酬资源向经营机构、前台部门、直接价值创造的岗位倾斜,从而更好地优化基层员工激励保障制度,提升员工获得感。

美国将中国列为“汇率操纵国”自相矛盾、不符事实

当地时间8月5日,在总统特朗普的支持下,美国财政部一反自定标准和长期惯例,突然决定将中国认定为“汇率操纵国”,引发国内外广泛关注。但在对美国决策的依据、过程、惯例和中国外汇市场实际情况进行深人研究后发现,这一认定完全自相矛盾、任性随意,也与各种事实完全不符。

深化“专精特新”企业金融服务

培育“专精特新”企业是我国打好核心技术攻坚战、提升产业链供应链稳定性和竞争力的重要举措,是破解“卡脖子”难题的关键一招。商业银行作为我国重要金融主体,在支持“专精特新”企业方面肩负着重要时代使命,也迎来重大历史机遇。为此,应落实国家发展战略和金融监管部门的重要部署,利用好规模、渠道和综合金融服务优势,围绕“专精特新”中小企业融资难题,加强金融创新,以金融所能夯实科创基础、满足国之所需,实现金融企业与国家发展目标的有机统一。

从“十四五”规划看稳妥发展金融科技的重点和对策

近年来,金融科技快速发展的同时,金融业务边界不断模糊,也带来了信息安全、网络安全等问题,亟须加以规范。本文认为,“十四五”期间既要稳妥发展金融科技,又要完善现代金融监管体系,补齐监管制度短板。实现金融科技创新和风险防控的平衡,需要金融机构、科技企业、监管部门等多方共同施策。