对电子生成单据的思考

由国际商会官方案例给出的分析和结论可知,凭以判断电子生成单据正副本的依据仍是UCP600第17条。电子生成单据的签署应满足信用证的要求,并遵循国际惯例中对于正副本单据的签署规定。

沉默保兑下融资风险剖析

即使并非开证行指示加具保兑的银行,也非信用证通知行,但银行通过与受益人进行协议约定,承担了信用证项下对受益人的付款责任,便是沉默保兑银行。

基于RCEP形成的新开放格局对山东自贸区发展影响的研究

2020年11月15日,《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)由15国正式签署,这标志着世界人口最多、经贸规模最大、最具发展潜力的自由贸易区正式起航。本文以RCEP签署形成的亚太区域新开放格局为视角,利用GTAP模型,分析RCEP给山东自贸区带来的发展机遇。本文通过研究,提出以下建议:政府牵头各职能部门组建RCEP专业研究小组,深入细致分析条款内容;山东自贸区充分对标RCEP协定内容进行制度创新,尽早进行压力测试;区内成立RCEP服务专组;开辟金融服务绿色通道;将RCEP中的政策优势与山东自贸区的战略目标及制度创新任务进行有机结合,明晰各片区试验定位;以山东自贸区先行政策带动山东整体区域协调发展。

国内信用证转让风险控制

新版国内信用证结算办法中增加了转让,为贸易中间商、工程分包商提供了结算便利。这将增加企业使用国内信用证进行服务贸易结算的需求。本文以存在中间商的贸易结算为例,介绍了国内信用证转让流程,并探讨了在整个流程中当事各方可能面临的潜在风险及相关防范措施。

防范出口托收业务风险

出口托收是国际贸易中重要的结算方式。出口方银行作为托收行,应按照委托人的指示寄送单据至代收行。随着疫情在全球的蔓延,国际经济形势更趋复杂严峻,外贸企业面临的风险也随之加大。尽管跟单托收业务基于商业信用,但托收行如操作不当,往往会陷入商业纠纷。本文将通过对两则案例的分析,就如何防范出口托收业务的潜在风险提出相关建议。

对混合付款信用证的几点思考

在国际贸易中,当货物需要分批装运,或存在货物的后续调试检验环节时,交易双方常选择使用混合付款信用证作为结算方式,以匹配前述发运方式或验收环节。混合付款信用证使用较为灵活,但在实务中也须防范潜在风险。

如何恰当地使用新通则来防范风险

选用不同的贸易术语,决定了买卖双方需要履行的义务、风险如何划分及费用由谁来承担。就此而言,每一个贸易术语的设置均有其意义.买卖双方需在综合考量各种因素后,做出最优选择。国际商会Incoterms■规则的建立,意在节约交易成本,便利全球贸易行为。在货物销售合同中援引Incoterms■规则,可在货物装运、风险转移、费用等方面对各当事方的相关义务予以清晰界定。

可转让保函的风险规避

保函是债权的一种实现形式,其转让本质是一种债权的转让。但由于保函遵循特定的惯例(URDG758等)、特定地区的法律法规或者特定行业的相关准则,使得在保函转让行为发生时,有着自身不同的特点与风险。下面以某大型对外承包工程类国有企业“一带一路”某火电项目其他非融资保函可转让条款为例,浅析可转让保函的风险与规避。

防范信用证项下无单放货的风险

实务中无单放货虽然提高了海运的效率,但却损害了开证行授信开证项下凭正本提单主张货权的权利。本文通过对一则无单放货案例的分析,浅析开证行在面对信用证项下无单放货的行为时,可采取的应对措施,以防范无单放货风险。案例分析本案例中,申请人为化工品加工企业。2018年6月14日,申请人通过开证行向受益人开立可自由议付、提单日后90天付款的远期信用证;6月16日,承运人签发租船提单,提单收货人与通知方栏位均为凭指示(TO ORDER);6月19日,货物运抵连云港;6月23日,单据寄至开证行,开证行立即拟对信用证项下货物进行保全,但船代反馈已无单放货。无单放货的成因原因一:货物先到港,货等单。本笔业务中,受益人为东亚的化工品贸易商,货物装运港为韩国釜山,目的港为连云港。船舶于6月17日离港,6月19日到达连云港,而信用证项下单据于6月23日才到达开证行,货物先于单据4天到达。这为实施无单放货提供了充足的时间。

从定价机制看原油进口信用证的风险防控

开证行在综合考虑原油、成品油双重价格波动风险对民营炼化企业影响的基础上,为防范因原油价格剧烈波动而引发民营炼化企业的信用风险,应预先做好风险防控。

从油品进口看信用证下贸易术语及单据选择

随着进口原油使用权和进口权(以下简称“双权”)的放开,地炼加工原料多由燃料油转变为原油,参与的买方由贸易商为主转变为地炼企业为主,地炼企业成为原油进口的一大主力。这也导致进口燃料油和原油的信用证项下贸易术语及单据上的选择也呈现出明显的变化。因此,开证行应结合上述整体变化对信用证条款及单据选择进行审核,并给出合理建议。

保证保险对保函业务的挑战及应对策略

在欧美等发达经济体中,保证保险已经成为一种惯用的第三方保障手段并在经济发展中发挥着重要作用。在我国,保证保险虽然是一种起步较晚的新型险种,但由于其具有审批便捷、反担保少等先天优势,日益受到市场经营主体及政府监管部门的认可和青睐,这也给开展传统担保业务的银行等金融机构带来了挑战。笔者试图从保证保险概念及性质、发展历程、保证保险与传统保函的区别等进行分析,并对保证保险对金融担保业务产生的竞争冲击提出反思和应对策略,希望能够对银行发展金融担保业务有所借鉴。

信用证偿付实例剖析

案例背景信用证LC1偿付报文背景及处理情况2017年9月9日,埃塞俄比亚开证行L开证,53A(偿付行)场为银行B总行,57A(通知行)场为银行D,适用UCP和URR最新规则。B银行分支机构B1收到MT700后,作为通知行,通知给受益人,未对53A场进行处理。受益人通过D银行交单,寄单后交单行D按信用证条款,向B银行索偿。

可转让保函风险规避

保函是债权的一种实现形式,保函的转让,本质是一种债权的转让。保函的转让与其他常见的债权转让,如信用证、背对背证、银承背书、大额可转让存单和应收账款等转让的相比,在本质上都是相同的。简单地说,就是合同债权人将其债权全部或者部分转让给第三人的行为。但因为保函遵循特定的惯例(如URDG758)、特定地区的法律法规或者特定行业的行业准则,使得其转让行为相比其他债权转让,又有着自身的特点与风险。保函转让与款项让渡的区别保函的转让多产生于对外承包工程或船舶建造等项目中,主要涉及预付款保函、履约保函、融资租赁保函等保函品种。一般而言,这些项目建设周期都较长、资金需求量也较大。