贸易融资风险管理思路及智能化风控的运用

商业银行应坚持行之有效的风控管理方式方法,利用科技的手段提高检查的质效,在数字化风控的基础上不断加强分析和研究,加强与风控人员的业务交流与经验分享,为贸易融资业务的高质量发展保驾护航。现阶段,贸易融资从内涵到外延都已经远远超出了狭义的单证融资以及传统贸易融资的范围。

贸易术语规则应用调研及风险案例解析

进出口商如采用信用证方式结算,在签订合同、申请开证、信用证通知、单据缮制审核等环节均应对Incoterms■规则加以相应注意。作为国际商会使用最广泛的规则,国际商会《国际贸易术语解释通则》(Incoterms■)自1936年诞生以来,在促进贸易和减少履行销售合同中可能出现的潜在问题方面发挥了重要作用。然而,在信用证业务中,适用Incoterms■时相关各方应注意哪些常见问题并做好风险防范呢?笔者通过对信用证业务贸易术语的应用情况调研及案例分析,对信用证中贸易术语的应用提出相应的风险防范建议。

全球贸易金融及供应链金融相关国际规则的发展

银行应密切关注贸易金融及供应链金融的国际规则发展动态,积极学习借鉴,并关注实体经济诉求,主动提出规则制定动议、积极参与规则制定,促进贸易金融及供应链金融的稳健发展,赋能我国跨境贸易的高质量发展。

跨境人民币集中运营业务再优化

跨境人民币集中运营业务正朝着全方位、系统性的方向发展。随着新一轮政策的酝酿,企业开展跨境人民币集中运营业务面临新的优化契机。2014年,在进一步扩大跨境人民币使用、便利企业贸易投融资的大背景下,跨境人民币集中运营业务拉开帷幕:人民银行在前期局部试点的基础上对外发布了《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》(银发[2014]324号),在全国范围推广跨境人民币集中运营业务,允许跨国公司通过专户对其境内外资金实行统筹管理。

外资企业资金管理实践分析与创新路径探索

"稳外资"事关我国经济社会发展大局,商业银行可通过为外资企业提供结算、筹资、投资一揽子服务,提升外资企业创造力和竞争力,更好地融入我国产业结构优化和消费梯度升级的进程。本文立足外资企业资金管理特征,分析外资企业资金管理的实际需求,从支付链、融资链角度提出金融解决方案,并就外资企业资金进一步集约化管理提出建议。商业银行应立足外资企业需求实际,遵循国家宏观政策指导,通过经验总结与创新实践,不断提升对外资企业的金融服务水平,为外资"稳中提质"贡献金融力量。

零售连锁行业新型商业模式资金管理策略研究

随着零售新业态的蓬勃发展,零售连锁行业运营呈现出集团化、规模化、线上化的特征,对金融服务提出了新的要求。本文从零售连锁业现状和发展趋势入手,围绕其新型商业模式中分账、收付等核心环节的主要金融需求,提出零售连锁行业在直销、加盟、产业链、平台介入等新型商业模式下的财资管理金融服务方案。

供应链动态资金管理金融创新研究

供应链整合、优化、升级是促进产业集成,提升核心企业与上下游企业协调度和产业链整体竞争力的必然选择。本文立足核心企业资金管理视角,从结算场景和融资场景的角度分析核心企业资金管理的客观需求,并从账户清晰核算、交易资金监管的维度提出结算场景的解决方案,从预付款融资、应收款融资和货押类融资的维度提出融资场景的解决方案。此外,本文还从供应链管理新发展趋势出发,提出供应链金融服务的创新路径,并就提升银行在“稳链、补链、固链、强链”中的金融赋能作用提出建议。

对担保人未按反担保人指示开立保函的思考

反担保保函比直开保函的风险更大,其风险不仅来自于保函受益人,也来自于转开行。对于反担保人和申请人来说,选择专业能力强、市场声誉高的转开行将至关重要。