中铁十二局资金管理中心运行机制构建实践

本文介绍了中铁十二局集团有限公司的资金集中管理模式与组织结构、管理原则与业务内容以及信息化系统建设,分析了中铁十二局资金管理中心如何通过内部银行运作实现整合机制、创效机制、信用机制和背书机制的效用。资金管理中心的内部银行运作显著提高了中铁十二局集团总部对成员单位资金状况及使用的控制能力,保障了集团战略的有效实施。

中铁十二局司库体系的功能及运行

本文以中铁十二局为例,通过分析其功能构架和运行机制,探索以大型施工企业为对象的、基于资金管理中心模式的司库运行构架。该司库体系包括银行账户管理、资金集中管理、资金预算管理、债务融资管理、资金结算管理、票据管理、供应链金融管理、内部信贷管理、投资项目管理和其他管理等功能,充分采用了前中后台机制、流程与数据驱动并行机制、业财融合协同运行机制、风险一收益权衡机制、整合机制和风险控制机制,对于提升企业财务管理水平、加快推进建设世界一流财务管理体系具有重要的支撑作用。

国内信用证融资的设计与运行——以中铁十二局为例

国内信用证作为贸易结算且兼具融资功能的支付工具,在国内贸易往来中发挥了重要的作用。自2016年新版《国内信用证结算办法》出台后,国内信用证的适用范围和期限都得到了拓展,其融资功能进一步被放大。与其他短期融资工具相比,国内信用证的特点和优势都较为突出。本文结合大型国有企业集团中铁十二局集团的国内信用证融资设计和经验,对国内信用证在贸易融资过程中的优势和条件进行分析和阐述,希望能为其他企业学习和使用此种融资方式提供借鉴。

中铁十二局反向保理运行实践

反向保理作为一种供应链融资工具,利用核心企业的信用优势,有效解决中小企业因资质差导致的融资难问题,逐渐成为供应链金融的新兴发展方向。中铁十二局作为大型施工企业,积极采用反向保理模式,助力中小企业融资,取得了较好的效果。本文以中铁十二局为例,研究反向保理的运行概况、运行动因、运行机制和运行效果等,通过总结实施经验,提出可供类似企业借鉴的合理化建议。