家族财富管理发展探析

文章从供需关系入手,介绍了我国家族财富管理的发展情况,总结了欧美地区家族财富管理的经验,指出家族财富管理业务在国内发展速度较快但服务体系还待深化和完善、服务理念还待提升和坚守、服务能力还待加强和巩固、制度环境还需健全和补充、服务价值还需提升和彰显。提出了在服务内容上为家族客户提供"无边界"家族财富管理服务,在专业能力建设上重点打造客户关系经营管理能力、综合解决方案提供能力和资源平台整合服务能力三大能力,在实施步骤上稳步推进与高净值客户及其家族长期、全面、深入的合作等发展思路。

金融科技让财富管理插上腾飞的翅膀

金融科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列技术创新,全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域,是金融业未来的主流趋势。财富管理是坚持"以客户为中心"的理念,围绕客户需求,受人之托、忠人之事,以专业能力、敬业精神,助力客户实现创富、增富、守富、传富等多重目标的系列服务维护工作的概称。金融科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列技术创新,全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域,是金融业未来的主流趋势。金融科技具备低利润率、轻资产、高创新、上规模、易合规等特征,有利于金融科技融合并赋能财富管理,大大提升财富管理水平和价值创造能力。

私人银行要坚持传承与创新并举的发展策略

400多年前私人银行诞生于欧洲,繁盛于英美,继而发展到亚洲大陆遍及全球,跨越四个世纪、横跨五大洲,长流不息,其与生俱来的"人性化、综合化,家族化、长期化、私密化"独特基因是其生生不息、长盛不衰的密码.经过10余年的持续细分和跑马圈地,中国私人银行正处于多元竞争加剧、动能持续转换的关键时期.本文试图从私人银行数百年来一脉相承的"五化"基因,重温私人银行服务初心,为新时期中国私人银行发展提供方案借鉴.

传承基因、和而不同是中国私人银行必由之路

独特基因是私人银行经久不衰的密码很多人认为私人银行就是升级版高阶财富管理服务,其实不然。其财富管理通常以金融资产“物”为对象,构建投资组合,提供产品服务;私人银行以“人”为对象,提供专业个性、综合全面的私人定制服务,“人”在私人银行具有关键核心地位。