农业银行纽约分行反洗钱巨额处罚案的原因及启示

2016年11月4日,农业银行纽约分行（以下简称“农行纽约分行”）因违反反洗钱法、掩盖可疑交易被纽约金融服务局处以2.15亿美元巨额罚款,成为被海外监管机构重罚的中国首家金融机构。本文基于农行纽约分行与纽约金融服务局签订的《基于纽约银行法39、44条下的和解协议令》（Consent Order Under New York Banking Law§39 and 44,以下简称《和解协议令》）的内容,

论我国扩大内需的宏观需求管理政策的制定和完善

从理论上讲，在买方市场条件下，不足的一方是需求，产出水平的高低在很大程度上取决于市场需求大小及其增长快慢，因此宏观调控的主要任务是刺激需求增长，扩大需求总量，以实现总供求的基本平衡和经济的持续增长。从这个意义上讲，短缺经济下的宏观管理主要是供给管理，...

中国资本外逃的现状、成因与防治策略

从80年代初起,我国开始出现资本外逃现象,且数额不断扩大,特别是1992年以来资本外逃急剧增长。此种现象绝非好事。一方面我们在花费昂贵代价大量引进外资,另一方面却又仍让越来越多的资本通过各种非正常的、隐蔽的途径流出国门,这无疑是一种双重浪费和损失。若不高度重视这一问题,不及时采取措施加以根治,必然会影响我国经济发展的持续性和稳定性。

连云港市支库八年确保“零风险”运行的经验

1996年以来，国家金库连云港市中心支库不断探索国库监督管理思路，积极开展“国库资金安全区”建设，持续八年确保了辖内各项工作在“零风险”状态下运行。他们的经验，可以概括为“全方位、全过程、突出重点、坚持原则、整体联动”五个方面。

外资银行的新“圈地运动”——金融产品的专利壁垒

<南方周末>的一篇文章<花旗银行暗布专利,中资银行何时梦醒>报道了从1996年至今,花旗银行共向我国专利局提交了19项金融产品的"商业方法类"发明专利的申请,光说明书就长达1404页.这19项申请大多涉及网上银行业务,而且是具有前瞻性的发明设计.