人民银行事后监督管理办法亟待完善

本文对中国人民银行事后监督中心工作现行管理办法中存在的问题作了深入分析,探讨了存在问题的原因,并据此提出了相应的对策建议。

深化人民银行干部人事制度改革面临的现实问题

本文就如何结合现实进一步深化干部人事制度改革提出了积极建议。

中央银行资产负债表:未来重要的货币政策

2019年3月,费城及波士顿联储总裁兼首席执行官分别发表题为《权衡:正常化道路所虑》~1和《中央银行资产负债表:误解和现实》~2的演讲,指出中央银行资产负债表的重要性及其作为货币政策工具的选择。虽然两位演讲者以及美联储均声称资产负债表作为货币政策工具暂时不会成为现实,但自2008年金融危机以来,美联储进行的大规模量化宽松、缩表计划、提前终止缩表、继续扩张资产负债表等系列操作表明,资产负债表已成为影响经济体利率和资金成本的重要工具,这在今年新冠肺炎疫情爆发以来各国央行采取的货币政策措施中也可见一斑。

金融科技背景下银行模型风险监管探析

近年来,商业银行数字化转型步伐逐渐加快,金融模型运用程度不断深化。金融科技模型在提升银行服务水平、提高经营效率的同时,也使银行面临着数据源和数据治理风险、模型开发和使用风险、评估和持续验证风险、管理风险。文章分析风险成因及特征,提出从模型开发使用、风险框架、风险审查、风险监管标准、监管基准等方面进一步强化商业银行模型监管。

商业银行内部控制问题研究

我国商业银行现阶段正面临着极大风险考验,风险防范的关键是内部控制基本策略。商业银行内部控制的涵盖内部控制评价与内部控制存在的问题、内部控制的改进策略等方向,远未形成完整的理论体系,对各类风险防范缺乏必要的支持。

厘清政策性业务边界优化政策性金融改革--以中国农业发展银行为例

政策性业务是政策性银行设立和存在的前提,它是政策性银行的核心业务,是政策性金融最主要的表现形式。以中国农业发展银行为例,通过对政策性业务的分析,发现其在职能领域、监管机制、账务处理、内部考核等方面边界不明确的问题较为突出,直接影响到政策性金融的运行效率。因此,应从法律法规层面明确职能定位,从监管考核方面完善差异体系、从账务处理层面完善分类核算,从考核体系层面突出业务特性等方面争取相应措施,进一步厘清政策性业务边界,优化政策性金融改革。

对泸州市农村信用社加快发展的思考

本文通过对泸州市农村信用社近几年经营状况和深入农村信用社实地调研掌握情况的分析,对泸州市农村信用社面临的发展机遇和现实困难作了较全面的剖析,提出了坚持完善合作制原则、从优化服务中求效益、大力支持农业产业化。

金融危机对欠发达地区工业企业融资的影响——四川省泸州市工业企业调查

全球金融危机对我国实体经济已造成一定影响，内陆欠发达地区工业企业受危机影响也相继显现。为了应对危机，政府采取了积极的财政政策和宽松的货币政策，形成今年上半年银行信贷超常投放。在此情况下，欠发达地区工业企业融资情况如何，融资状况对企业生产影响程度如何？近期笔者对泸州市228家规模以上工业企业进行了问卷和走访专题调查。

双循环发展格局下对上海自贸区债券的思考与建议

党的十八大以来,在统筹考虑我国经济发展阶段和稳定性要求的基础上,我国深化金融改革的步伐更加铿锵有力,金融市场双向开放从股票拓展至债券领域,金融基础体系建设更加健全完善,金融资源配置效率不断提升,开启了我国金融改革开放发展新时代的篇章。上海自贸区债券作为我国金融债券市场改革创新和对外开放先行先试的试验田,既是构建我国离岸金融体系的重要窗口,也是稳步有序提升人民币国际化水平的关键之举。从上海自贸区债券发展历程出发,分析其主要特点,剖析当前上海自贸区债券发展面临的主要机遇和挑战,并结合双循环发展格局提出健全配套法规体系、加快吸引外资参与自贸区债券投资、完善基础设施建设等对策建议。

基于传染性视角分析系统性金融风险的防范处置

本文基于传染性角度分析,借鉴SEIR传染病动力学模型预测和评估新冠肺炎疫情传播的理论方法和经验做法,类比系统性金融风险传染问题研究,以及通过加强风险隔离,降低风险传染系数,提升治愈能力等途径有效阻断系统性金融风险的传播扩散,进一步加强金融风险防控工作,避免个别机构风险、区域风险演变为系统性金融风险,有效维护金融稳定。

进一步加强川港金融合作的思路及建议

随着川港两地经济联系的逐步密切和经济合作的进一步推进,迫切需要加强金融领域的合作深化。特别是随着西部大开发向纵深推进和西部金融中心建设规划出台,四川利用自身其广阔的发展空间与香港金融资源优势相结合和利用,可以充分发挥金融的媒介、导向和调节作用,实现生产要素的自由流动和优化配置,最终实现川港经济与金融的联动发展,实现双赢。

对泸天化债转股案例的分析

自2013年泸天化集团出现经营危机和债务危机以来,企业、债权银行、政府等各方都共同致力于风险应对和处置工作,最终确定采用市场化债转股方式化解风险。经过相关各方的不懈努力,截至2018年12月末,泸天化集团市场化债转股工作已完成全部法律程序和大部分债转股账务处理,风险化解工作取得实质性成效,后续各项工作正有序推进。笔者从泸天化集团基本情况、风险状况、风险化解、处置成效、处置启示等五个方面对此案例进行深入分析,希望能对类似企业集团的市场化债转股工作提供借鉴和参考。

上市公司信息披露管理现状与对策分析

新《证券法》带着推行注册制、强化投资者保护、加强信息披露等亮点于2020年3月1日正式实施。而信息披露作为保障证券市场运行的基础,是整个《证券法》的核心内容,也是上市公司存续期间至关重要的一个环节。此次新证券法中全面强化了信息披露要求,将影响资本市场各个参与主体,从而对上市公司带来不容忽视的影响。上市公司将面对充满竞争与机遇的市场环境、纯粹的中介合作关系、法律责任明确和惩处力度加重的法治环境。本文首先是研究背景及意义的介绍,并总结了相关文献。然后剖析此次新证券法中关于上市公司信息披露的变化,探究将会对上市公司带来怎样的影响。最后借鉴美国及香港上市公司信息披露制度,并对上市公司信息披露制度提出相关建议。

市场化债转股与传统不良贷款化解方式比较分析

平稳处置银行不良贷款,是防范化解金融风险的重要内容。“十三五”以来,四川省银行机构综合运用多种不良资产处置方式化解信用风险。其中,2016年10月市场化债转股政策的出台,丰富了银行机构处置不良贷款的选择,其作为一种重要的债务处置方式,在全国多地进行了实践,四川省先后有达州钢铁集团、川煤集团、泸天化集团、古叙煤田公司等企业完成了市场化债转股。市场化债转股与传统不良贷款化解方式相比,有其独特之处,值得深入研究分析,结合四川辖内4起市场化债转股案例,通过市场化转债股与传统不良贷款化解方式的对比分析,发现市场化债转股既有优势,也存在问题,须采取相应措施予以完善。