基层银行反洗钱工作中的问题、成因及对策建议

2006年10月31日颁发的《中华人民共和国反洗钱法》指出,为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为称之为反洗钱法。近些年来,反洗钱概念逐步深入人心,监管工作已经展开。但如何更好强化监管防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题。本文就基层银行在反洗钱工作中存在的问题,产生的原因及应采取的对策进行了分析探讨。

因势利导规范民间借贷——对江西省赣州市民间借贷情况的调查

民间借贷指的是个人与个人、个人与企业及个人与其它经济组织之间的资金借贷行为。欠发达地区农村金融机构缺位为农村民间借贷提供了很大发展空间,在当前社会主义新农村建设大背景下,农村经济发展亟需更多资金支持。而民间借贷以其手续灵活。

个人信用体系建设框架探讨

现代市场经济是信用经济，个人信用体系是市场经济的基石。更是市场经济走向完善的重要步骤和基本标志之一。近年来，我国经济生活中的失信失范问题目益突出，严重阻碍了社会经济的健康发展。为了控制这种信用风险，一些西方发达国家的个人信用体系已经建设得相当完备。形成了一整套严格的信用管理体系。然而中国市场经济的改革已经进行了二十多年，现代市场经济所必备的国民信用体系却仍然没有建立起来，特别是加入WTO后融入世界经济对信用的要求愈加严格，因此我国建设个人信用体系显得尤为紧迫和重要。

提高外汇年检数据真实性对策

外汇年检作为掌握外商投资企业外汇收支基本状况，加强对外商投资企业外汇收支监督管理的一种措施，自1997年开始实施以来，其积极作用毋庸置疑。然而，由于受多种因素影响，外商投资企业外汇年检工作很难达到年检方案的设计要求，突出表现在外汇年检数据不实。

小企业融资难个案透视

在江西赣州,小企业已经成为区域经济至关重要的组成部分,截至2009年年末,该市小企业达16万多家,占全市企业总数的99%以上,吸纳就业208万人,对GDP的贡献达57.4%,税收超过50%。但在信贷规模大幅增加的背景下,小企业授信额度却总体偏小,小企业融资难问题仍然突出。