提升商业银行反洗钱工作有效性的建议

随着现代金融科技在国际金融市场中不断普及,在带来便捷的同时也为洗钱犯罪分子提供了可承之机。商业银行反洗钱工作中存在客户识别把控不严、反洗钱甄别手段落后、反洗钱监督考评机制不完善、反洗钱相关信息传递不顺畅和从业人员反洗钱意识及专业性不高等问题。文章提出要增强反洗钱人才培养、广泛宣传教育、建立健全客户身份识别制度,从而建立反洗钱内部控制制度,提升反洗钱技术手段,加强监控名单预警与风险处治。认为大数据技术、知识图谱和机器学习等反洗钱智能识别新技术将是今后商业银行反洗钱技术发展的方向,旨在为提升商业银行反洗钱工作的有效性提供一定的借鉴和参考。

互联网金融背景下欠发达地区城市商业银行的机遇与挑战

文章基于互联网金融发展现状,从创新合作、人才建设、风险管理和信息技术建设四个方面分析了欠发达地区城市商业银行所面临的挑战。提出了加强与第三方互联网金融企业合作、有效借助人力资源优势、做好业务创新及转型工作、加强城市商业银行信息水平建设等政策建议。