商业银行绿色金融债券环境信息披露的实践、问题与思考

绿色金融债券是商业银行筹措绿色信贷资金的重要渠道之一。本文结合国内外相关研究及笔者实践,对商业银行绿色金融债券环境信息披露的制度规范、披露现状、存在问题进行了梳理,对国内商业银行绿色金融债券和绿色信贷披露的环境效益进行了统计与对比分析,并在此基础上对完善绿色金融债券的环境信息披露提出相关建议。

商业银行绿色金融产品体系与业务创新

实现碳达峰和碳中和、加快推动绿色低碳发展、持续改善生态环境质量将对金融机构带来深远影响,绿色金融将迎来更加广阔的发展空间,金融机构需要从创新金融产品等多方面发力,持续助力低碳转型。本文介绍了市场主流及典型的绿色金融产品,以兴业银行为例梳理了绿色金融产品创新情况,对绿色金融下一步发展进行了展望。

商业银行发行绿色金融债券支持绿色金融发展的政策传导路径研究

本文基于我国绿色金融债券发展现状和募集资金管理实践,对商业银行通过发行绿色金融债券支持绿色金融发展、激励绿色信贷投放、提升银行和企业的环境和社会治理能力的政策传导路径进行了探讨,并提出相关政策建议。

兴业经验助力中国绿色金融驶入快车道

“十九大”确立了我国生态文明建设的顶层设计和总体部署。而作为“十九大”开局之年的2018年,全国及各地生态文明政策机制集中落地,绿色发展进程不断加快。中国绿色金融体系的逐步建立始于2015年。随着党的十八届五中全会把绿色发展确立为“五大发展理念”之一,并于同年发布了《生态文明体制改革总体方案》,被写入“十三五”规划的绿色金融由行业理念首次明确成为国家战略。

绿色金融如何成为绿色建筑发展的新引擎

建筑节能和绿色建筑发展对满足人民群众对美好生活的向往,推动我国绿色转型发展,履行中国2030年温室气体排放达峰承诺具有重大意义。近年来,金融监管部门与建设主管部门在绿色金融支持建筑节能与绿色建筑发展方面进行了一系列卓有成效的合作。笔者站在金融机构的视角,围绕完善市场机制,提出了完善绿色建筑自愿采纳机制,建立绿色建筑项目信息披露机制,完善失信惩戒机制等建议;围绕提升金融机构的积极性,提出了明确绿色金融支持方向,细化绿色金融支持项目的执行标准,完善金融监管规则,用好现行绿色金融激励政策,完善风险补偿机制,加强风险防控,开展试点示范,加强能力建设等建议。希望充分发挥市场和政府的力量,将绿色金融打造成为推动建筑节能与绿色建筑发展的新引擎。

关于完善市场机制促进建筑节能与绿色建筑发展的思考

自“十四五”开始,我国将进入全面建设社会主义现代化国家新征程,绿色金融在支持城乡建设高质量发展、助力实现应对气候变化承诺等方面面临前所未有的机遇与挑战。本文简要梳理了当前绿色建筑金融发展的主要成就和存在的挑战,指出现行市场机制中不利于绿色建筑发展之处,分析了国内外通过制定法律法规、建立技术标准体系、创设政策扶持性绿色金融产品、实施碳排放权交易等若干良好实践,促进形成有利于建筑节能及绿色建筑发展的市场机制。在此基础上,提出了完善市场机制,促进我国建筑节能与绿色建筑发展的几点思考。

境外绿色债券外部核查机制的特点及启示

本文从绿色债券的标准、评价方式及外部核查机构类型等三个维度出发,综合分析了境外绿色债券外部核查机制的特点,并对境内外绿色债券外部核查现状作了对比,探讨了境内外相关差异形成的原因,最后在借鉴境外相关成功经验的基础上,结合我国自身特点,提出了政策建议。

绿色金融发展的兴业视角

党的十八大以来，随着生态文明建设、绿色发展蔚然成风，绿色金融逐渐成为各方关注的焦点。人民银行等七部委联合发布的《关于构建绿色金融体系的指导意见》明确支持地方通过多种方式拓宽融资渠道，探索有自身特色的绿色金融实践。兴业银行作为国内绿色金融领域的探索者和先行者，多年来深耕地方绿金市场，服务地方绿色发展，成为值得地方政府信赖的绿色金融顾问。

商业银行对公客户业务的数字化转型

应用大数据技术完善客户精准营销策略,提高运营效率并降低经营成本是商业银行实现数字化转型的关键抓手。对公业务作为商业银行最主要的客户端,在数字化营销体系中占据着至关重要的地位。然而,对公业务跟进周期长且商机挖掘较难,需要采购外部数据来补充和丰富客户画像与标签体系,复杂度通常高于零售业务。笔者通过研究分析国际银行业对公业务数字化转型先进经验,提出我国商业银行基于大数据技术拓展对公业务的相关建议。

绿色金融发展的“兴业样本”

作为国内首家“赤道银行”，兴业银行的绿色金融业务已形成了完整的管理架构、操作流程、体制机制，积累了丰富的产品、客户与研究成果，

绿色金融促进绿色建筑持续健康发展的思考

近年来,绿色金融支持绿色建筑发展呈现良好态势。住建部、中国人民银行、中国银保监会等部门正在积极探索破除制约绿色金融支持绿色建筑持续健康发展的障碍,支持地方采用试点示范的方式探索建立信用体系、信息披露体系,出台配套激励政策等,更好地发挥绿色金融的促进作用,促进构建绿色建筑持续健康发展的长效机制,助力打好污染防治攻坚战。

绿色金融为“双碳”目标“架桥铺路”

金融是实体经济的血脉,金融机构对碳达峰碳中和目标的理解程度和执行力度,对我国经济的绿色低碳发展、实现“双碳”目标具有重要的影响。一方面,我们欣喜地看到,我国金融机构坚持绿色金融服务实体经济绿色高质量发展的初心,主动履行社会责任,全力做大绿色金融规模,积极创新绿色金融产品和服务,引导和带动更多生产要素流向绿色低碳发展领域。另一方面,我们也应清醒地意识到,兼顾生态环境影响的企业成本核算规则尚未建立,经济绿色高质量发展仍然任重道远。

宏观经济持续恢复结构性投资防风险--债券市场投资策略研判2022年第一季

主持人:感谢各位莅临2022年一季度债市研判六人谈。我们请五位专家从宏观经济、货币政策及流动性、投资策略、资管产品和绿色投资等视角为我们进行深入剖析。首先请徐洪才先生为我们解读中国宏观经济大势。徐洪才:新冠肺炎疫情导致世界经济陷入深度衰退,也深刻改变了全球政治经济格局。概括起来,后疫情时代的全球经济新格局将呈现以下五个方面的特点。

绿色金融助推首都绿色发展

首都功能定位与绿色金融发展相结合首都功能定位与区域协同2014年,习近平总书记在考察首都北京时,提出其战略定位是“四个中心”,即全国政治中心、文化中心、国际交往中心、科技创新中心,要求努力把北京建设成为国际一流的和谐宜居之都。“和谐宜居之都”是首都发展的一个重要目标,这与绿色发展、绿色金融的理念相一致。就首都的绿色金融实践而言,2017年10月,《关于构建首都绿色金融体系的实施方案》(下称《方案》)发布,标志着北京市的绿色金融战略安排进一步向前推进。

绿色金融监管数据统计与优化

近年来,商业银行绿色金融监管数据统计工作平稳运行,为支持我国绿色金融顶层制度建设、推动绿色金融市场健康快速发展提供了权威数据和基础保障,但在实际执行过程中仍存在一些问题。

特别呈现丨以创新推动绿色债券市场双循环体系建设

一、从更高站位审视绿色债券市场发展的重要性当前,绿色金融早已成为推动绿色发展的重要力量。作为生态文明体制机制和促进国家绿色发展的重要内容,发展绿色金融也成为了国家战略性优先事项。在坚持国家绿色发展的同时,我国也一直秉承人类命运共同体理念,持续提高对全球可持续发展的贡献。

绿色贸易融资发展趋势与建议

2020年6月9日,银保监会发布《关于绿色融资统计制度有关工作的通知》(以下简称《通知》),将国内绿色融资的统计由生产、建设与经营端完善至贸易与消费端,并首次在监管层面提出"绿色贸易融资"的概念。绿色金融承担着"保民生、控污染"的重任,而贸易融资则是支持中小企业的有效路径。

运用政府专顷债构建高质量绿色发展新引擎

今年以来,作为积极财政政策的重要抓手,地方政府债券发行持续提速扩容。与此同时,地方政府绿色专顶债持续发力,从市场表现上来看,2020年与绿色相关的地方政府专项债发行总额与2019年相比大幅提高,已超过去年全年总和的两倍多;从政策引导上看,财政部7月发布的相关通知提出优化新僧专项债券资金投向,要求政府专项债必须用于有一定收益的公益性顶目,这一政策引导地方政府绿色专顶债成为公益性较强的创新型融资工具,有效适配绿色重点投资领域,促进地方经济社会绿色转型发展,推动生态环境友好型基础设施建设。

打造绿色发展新引擎

近年来,我国绿色金融体系持续快速发展。绿色信贷、绿色债券相关监管玫策已初步构建,绿色保险等金融实践加快推进。截至2018年末,我国主要银行机构绿色信贷余额约10万亿元,绿色债券发行额约2800亿元,融资规模双双位居国际前列。

“双碳”目标下的ESG投资

良好的ESG投资生态需要监管方、出资方、资产管理机构和第三方服务商的共同建设。对标“双碳”目标要求,建立具有中国特色的ESG标准和机制,有望推动ESG投资步入稳定发展的快速轨道。