当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。

试述物权法中抵押权实现的新规定

关于抵押权的实现，《物权法》第195条规定“债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿……抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的，抵押权人可以请求人民法院拍卖、变卖抵押财产……”《担保法》第53条第一款规定“协议不成的，抵押权人可以向法院提起诉讼。”

浅谈验资账户的反洗钱监管

企业设立中的虚假验资、虚设注册场所和虚报投资者身份等违法行为，给社会经济生活带来极不利的影响，也给反洗钱监管增加了难度。整治“三虚”行为需要各方联手把关，从商业银行的角度而言，在反洗钱制度框架下，必须不断加强意识、健全制度、促进合作，克服薄弱环节、提高自身的反洗钱能力。

新形势下基层农行思想政治工作对策思考

随着农行股份制改革的深化，基层农行进入了职能调整的关键时期。在新形势下加强思想政治工作显得尤为重要，本文将结合目前基层农行思想政治工作中存在的问题，就如何加强基层行思想政治工作作些探讨。