完善农发行内部控制评价工作

完善农发行内控评价工作应从完善评价标准，加大内控合规部门主导的监督检查力度，强化评价工作质量，建立内控缺陷倒查机制等方面着手。

强化内控促改革 依法合规谋发展

2015年以来,内控合规与法律事务条线在总行新一届党委的正确领导下,紧密围绕“一二三四五六”总体发展战略,始终按照稳中求进的工作总基调,主动作为、勇于担当,大力推进内控合规体制改革,积极服务全行业务转型发展,不断夯实内部控制管理基础,较好地完成了各项工作任务,为农发行高质量发展提供了有力保障。

筑牢内控防线 夯实合规基础

2019年,是农发行建行25周年,也是农发行全面转向高质量发展的关键之年。面对新形势新任务新机遇,内控合规与法律事务条线要认真学习落实2019年年度工作会议精神,坚持稳中求进的工作总基调,以党建为统领,对标对表、履职尽责、忠诚担当,积极应对困难和挑战,主动适应新形势、抓住新机遇、展现新作为,聚焦聚力内控合规体制改革、推进全面依法治行、提升内控合规水平,确保总行党委的决策部署贯彻落实到位,为全行守牢风险底线、合规稳健经营保驾护航。

农发行开展纪念“国家宪法日”普法宣传活动

本刊讯2019年12月4日是第六个"国家宪法日"。为深入贯彻党的十九大和十九届四中全会精神,认真落实中央加强法治宣传教育和宪法学习宣传有关部署,大力推进全面依法治行,宪法日当天,农发行召开深入推进全面依法治行暨国家宪法日宣传活动全系统动员视频会,全面总结农发行推进法治建设工作情况,并就进一步推进全面依法治行提出要求。农发行党委书记、董事长解学智出席会议并讲话,党委委员、副行长孙兰生主持会议。

农发行洗钱风险管理刍议

提高洗钱风险管理水平,有利于维护农发行资金安全、确保农发行数据质量,提高市场主体透明,促进社会诚信,降低治理成本。洗钱风险管理工作重在预防洗钱活动、打击洗钱犯罪。洗钱风险管理存在的风险隐患极易转化为银行等义务机构自身的合规风险、声誉风险。能否建立完备有效的洗钱风险管理,直接影响农发行在中国金融市场的参与度和竞争力,也影响农发行在国家金融治理体系中的话语权。

农发行新章程解读

2016年11月,农发行新章程获国务院批准。新章程固化了农发行的改革发展成果,确定了未来的发展方向,在农发行历史上具有里程碑意义。章程是公司等组织经特定程序制定、规范组织行为和办事规则的文件。章程对于组织的作用犹如宪法对于国家的作用。2016年11月,新的《中国农业发展银行章程》(以下简称新章程)经国务院批准正式生效;2017年10月,新章程增补党建规定得到财政部函复同意,于2018年7月得到银保监会批复核准。新章程固化了农发行的改革发展成果,确定了未来的发展方向,在农发行历史上具有里程碑意义。

违规对外担保法律问题探讨

一、问题的提出甲银行与乙信托签订信托合同,由乙信托将信托资金作为贷款向丙公司发放,期限1年,用于丁公司旗下某酒店项目内部装修并补充其流动资金。丙公司自然人股东A、B向乙信托作出保证,丁公司自然人股东C向甲银行与乙信托同时作出保证,丁公司将上述酒店作为贷款抵押物。

支持PPP项目的思考与建议

与传统贷款模式不同,PPP项目贷款规模大、建设运营周期长、利益相关方多且关系复杂,综合面临各种风险。PPP(Public-Private Partnerships),是公私合作合伙关系的简称,即政府和社会资本合伙,为公众提供基础设施等公共产品的一种合作机制。在公共服务领域推广运用PPP模式,是转变政府职能、推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容,是推进供给侧结构性改革和乡村振兴战略的重要抓手,更是农发行高质量发展的迫切要求。

非自然人客户身份识别策略探讨

近年来,人民银行密集发布反洗钱监管文件,对金融机构履行非自然人客户身份识别反洗钱义务提出更高标准与要求。近年来,国内改革不断深化,营商环境不断改善,企业创设及注册流程的简化使得开办企业及企业开立结算账户日益简单快捷。但在日益趋严的反洗钱监管要求和复杂的国际形势下,农发行各级行有必要从支持企业发展、服务实体经济同时防范洗钱风险的角度,在保证合规运营的前提下,尽可能降低对业务办理效率的影响,有效履行非自然人客户身份识别义务,构筑打击洗钱犯罪的第一道防线。

东北特钢债转股对银行处置不良资产的启示

一、东北特钢重整案基本情况2016年3月,受外部经济环境变化及大规模举债扩张、产能未能充分释放、资产负债结构不合理等多重因素影响,东北特钢陷入严重的经营和债务危机。截至2016年9月末,东北特钢在银行间债券市场连续9次债券实质违约,违约债务共计约58亿元。

多措并举 全力保障脱贫攻坚行稳致远

总行内控合规部(法律事务部)始终高度重视脱贫攻坚工作,以党建为统领,以制度建设、授权管理、检查整改和法律服务为着力点,全力提升金融扶贫服务成效,助推脱贫攻坚工作依法合规、有序开展。合规先行,积极推进扶贫信贷业务制度建设。针对急需出台的脱贫攻坚政策制度,开辟制度政策审查绿色通道,推动各项政策制度落地落实。通过制度宣讲活动,以讲促学、以学促用,着力解决政策性金融扶贫政策制度执行中理解不深透、掌握不全面、执行不到位等突出问题,为扶贫业务提供优质高效服务奠定基础。

青年责任与宪法使命

2017年5月3日,习近平总书记到我的母校中国政法大学考察时指出,"全面依法治国是一项长期而重大的历史任务""当代青年要树立与这个时代主题同心同向的理想信念,勇于担当这个时代赋予的历史责任。"总书记对青年法律人的寄语深情似海、厚望如山。弘扬宪法精神、加强宪法实施是全面依法治国的首要任务和基础性工作。对一名年轻的法律工作者而言,在"青年责任与宪法使命"的主题下,我找到了职责担当与宪法责任的最佳结合点。

在建工程抵押的法律风险

在建工程抵押具有法律关系复杂、不确定性因素多、潜在风险大等特点,要提前防范在建工程抵押法律风险,避免担保债权落空。在建工程抵押作为一种特殊的抵押形式,具有方便债务人融资及加速资金流动等作用,已成为银行贷款的重要担保方式。与一般不动产抵押相比,在建工程抵押具有法律关系复杂、不确性因素多、潜在风险大等特点,笔者结合银行信贷实践,在现有的法律、法规范围内,从在建工程抵押权人角度出发,对在建工程抵押法律风险进行了分析研究,并提出相应的防范措施。

保管债务人印章引发被诉的案例分析

印章本质上是公司的财产,对印章这一财产权利的处分,只要相关协议或条款具有法律效力,即合法有据。印章是公司的财产,是公司经营管理活动中意思表示的工具。前期,某银行为清收不良贷款,将客户及其关联企业的印章收归本行保管,后产生纠纷引发被诉。虽最终原告撤诉,但其中的法律风险不容忽视。一、基本案情某银行在借款人A公司贷款出现风险后.