商业银行合规风险管理暨IT系统建设

巴林银行倒闭事件,使得全球金融机构对于内控建设的关注提升到前所未有的高度。即便如此,金融危机的爆发表明银行的内控成效在危机面前变得不堪一击。反思我国,由于合规建设在我国还处于婴儿期,对于合规意识及技术的推广则显得更为迫切。为总结商业银行合规风险管理之经验,促进商业银行合规风险管理的理念、技术的推进,《银行家》杂志社和北京普信管理咨询有限公司共同构建了银行业合规风险管理交流平台,并邀请了诸多国内业内人士与专家共同探讨合规风险的相关话题,旨在全面推动和探索我国银行业合规风险的管理与实践。

简评银行与第三方支付合作业务监管新规

中国银监会与中国人民银行于2014年4月联合发布《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》（以下简称《通知》），该文件旨在规范银行与第三方支付机构的合作，保障客户支付交易安全。《通知》延续了银监会于2011年8月下发的《加强电子银行客户信息管理有关规定》，2014年1月央行下发的《关于加强银行卡管理业务的有关规定》，从保护客户资金安全和信息安全出发，对有针对性的问题进行了细化规范，涉及客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通知、赔付责任、第三方支付机构资质和行为、银行的相关风险管控等。本文对《通知》的主要内容及其影响进行分析。

一起内部退养协议与银行规章冲突的纠纷案件

基本案情 上诉人王光辉因与被上诉人A银行股份有限公司重庆分行（以下简称＂A银行重庆分行＂）劳动争议纠纷一案,不服重庆市渝中区人民法院作出的民事判决书,遂向中级法院提起上诉.

宋国峰：合规部门定位有待明确

北京银行合规部成立于2006年，到现在已有四个年头。本人觉得今后讨论合规问题的时候不能脱离内控、法律风险、外部风险等因素，一定要从多角度考虑．所以本人想就这方面问题与大家进行交流。

贸易开放、金融开放与货币政策有效性的实证研究

本文将经济开放因素区分为贸易开放和金融开放两个层面,运用超过170个国家和地区的1970-2010年的数据,分析经济开放对货币政策产出效应和价格效应的影响。实证结果表明,贸易开放程度和金融开放程度的提高会增强货币政策的产出效应,而减弱其价格效应。

银行内部废旧财产处置引发的纠纷

银行在经营业务的同时也可能因为其与员工在劳动关系之外的权利义务关系发生纠纷,银行废旧财产的处置出售可能引发劳动关系与非劳动关系之间的干扰性纠纷,本文所分析的一起判例正是此类问题的典型。基本案情原告张某诉称：其于2007年6月11日与被告签订购房协议,以91145.5元的市场价购买被告的六楼房屋一套,产权为100%,并承诺送六楼地下室。实际交付时被告却拒绝交付,

储蓄存款合同纠纷警示银行审慎自省

存款诈骗案件是金融诈骗案件中较为常见的一类,尤其是存款法人的财务负责人在与银行经办人员或管理人员串通或参与高息揽存或理财业务中,时有此类情形发生。一旦资金链发生断裂,则可能引发银行和存款人的经济损失,如果银行内部人过错明显,则可能给银行带来重大经济损失。

银行如何应对购房合同解除对借款合同、抵押合同的影响?

基本案情原审法院查明：2004年1月24日,张大城与宏辉公司签订《商品房买卖合同》一份,合同约定张大城向宏辉公司购买位于中原区1号高层住宅楼房产一套。2004年3月9日,张大城与A银行望大路支行签订《A银行顺城分行楼字按揭人民币贷款合同》一份,

委托理财合同纠纷及其对银行的启示

基本案情林大通于2007年8月6日在A银行江城支行（以下简称A银行江城支行）柜台开立基金账户及用于基金结算的个人账户,立户过程中,其个人账户资料的身份信息填写错误,A银行江城支行的工作人员未予查明即为其办理上述二账户。之后,林大通曾多次使用该账户买卖基金。2013年4月23日,林大通到A银行江城支行柜台办理基金赎回时，A银行江城支行的工作人员告知林大通其身份信息有误，基金赎回手续不能正常办理，并要求林大通办理相关信息变更手续。

抵债资产处置招投标合同纠纷及其启示

基本案情上诉人A银行顺达分行因与被上诉人邓某、刘某招投标买卖合同纠纷一案，不服一审法院民事判决，向二审提起上诉。原审查明，2010年2月2日，A银行顺达分行在公告中称：我单位拟处置以法院裁定收取的位于顺达市胜利西路路南的房产一处，共计两层，面积约800平方米。

一起存款侵权纠纷案件及对储蓄机构的启示

基本案情 原告在卢山县城关老城大街经营一家军需用品商店。2006年10月24日,两个案外人来到该店称欲向其订购1000套迷彩服,骗取了原告的信任。2006年10月25日。

信用卡被盗刷纠纷案件及启示

基本案情 王新系A银行股份有限公司上海市分行（以下简称“A银行”）X信用卡持卡人，卡号为Y，信用额度为人民币10000元以下。2007年8月29日，A银行将该卡的信用额度调整为21000元，2008年5月29日，又调整为50000元。

一起房屋抵押贷款纠纷及其启示

基本案情A银行东达支行在一审中诉称：2002年7月26日,A银行东达支行与张大生、成泰公司签订《中国A银行分行个人住房贷款借款合同》（以下简称《借款合同》）,约定张大生向A银行东达支行借款184万元,借款期限自2002年7月26日至2012年7月25日,张大生应从贷款发放的次月开始,按月偿还贷款本息。

网上支付功能开通的举证责任及损失分配——一起网银纠纷案例及其引发的启示

基本案情 原告张峰涛与被告A市邮政储蓄银行（以下简称＂市邮政储蓄银行＂）、被告A市邮政储蓄银行某区长安路邮政储蓄所（以下简称＂长安储蓄所＂）储蓄合同纠纷一案基本案情如下：2004年7月2日,原告在被告长安储蓄所办理了中国邮政储蓄活期存折一本、绿卡（储蓄卡）一张,并设置了密码。