证券公司数字化财富管理发展模式与路径研究

本文系统研究了证券公司数字化财富管理业务,在重新定义数字化财富管理的内涵、总结境内外典型机构数字化财富管理实践经验的基础上,明确提出了证券公司数字化财富管理面向未来的发展定位、发展模式以及相关政策建议。本文提出,证券公司数字化财富管理发展应贯彻以客户为中心、围绕价值链建设全面数字化体系、线上线下融合发展、用数据驱动业务发展这四大核心定位。同时,本文基于顶层设计及优化监管的视角,提出了促进证券公司数字化财富管理发展的政策建议:一是建立数字化财富管理的统筹监管机制;二是完善证券基金类投顾政策法规;三是加强投顾利益冲突管理;四是扩展账户基础功能;五是明确数字化服务标准。

关于金融科技创新社区的思考——从华泰证券的实践开始

近年来,数字化风暴席卷全球,更严监管、新客户行为、互联网模式的挑战正持续颠覆着传统金融业的竞争格局。谷歌、腾讯、阿里等科技巨头及国际投行正以全面的数字化转型走在改革和创新的前列,国内券商也陆续从组织、人才、理念和文化等多方面加大投入,积极构建金融科技生态,探索新的数字化商业模式。华泰证券紧跟技术前沿,持续打造金融科技核心能力,通过多年公司组织体制的演进、内部工作模式的变革以及技术和业务的融合,金融科技已在公司内部多个领域生根发芽。2019年,华泰证券从顶层架构设计、创新文化营造、技术能力建设、科技生态合作等多角度进行全方位数字化转型布局,通过激发全员转型创新的热情,推动集团全面数字化转型。

证券公司数据治理模式和路径研究

本文系统研究了证券公司数据治理,在重新定义数据治理的内涵、总结典型金融机构数据治理实践经验的基础上,明确提出了证券公司数据治理面向未来的发展定位、发展模式以及相关政策建议。数据治理的发展逻辑与发展态势近几年,数据治理成为各行各业转型发展的重要组成部分。随着金融科技的快速发展以及互联网机构不断加大数字金融布局与数据生态拓展。