持有外国人永久居留身份证个人外汇业务办理要求简析

深化外国人永久居留制度改革,是服务国家层面外籍人才发展战略、聚集创新创业的来华外籍人才、促进我国经济社会持续、健康、稳健发展和国际间交流的一项重要举措。在我国,尽管持有永久居留证的外国公民已获得宏观层面的身份认可并确认对应的权责利,但针对此类近万名外国人群体在境内需要频繁办理的各类个人外汇业务,其客户身份识别、证明资料审核、监管报送信息等均无独立、明晰、体系化的制度文件依据。本文目的是针对持有外国人永久居留身份证的外国公民(以下统一简称“永居人员”),逐项讨论其涉及的主要个人外汇业务相应的管理要求,为后续银行规范个人外汇业务运营管理提供参考。

以某银行个人外汇集中作业为例对银行远程服务作SWOT分析

近年来,全球金融业数字化进程加速,银行个人客户日益增长的综合性、数字化金融需求不断涌现,银行业的服务形态与竞争内核也在发生着根本性的变化,银行远程服务必须做到准确触达客户,满足个人客户线上化、智能化、个性化要求.本文以某银行个人外汇集中作业为例,对远程服务进行SWOT分析,为银行优化提升远程服务综合能力提供借鉴.