对民间借贷领域建立反洗钱资金监测体系的考量——以福建省南平市为例

民间借贷具有手续简便、期限灵活、流动性强等特点,为资金需求方所青睐。近年来,南平市民间借贷规模快速增长,潜在的洗钱风险持续加大,并对当地金融稳定造成一定影响。本文针对该市民间借贷现状,揭示产生民间借贷洗钱风险的原因,在阐述建立资金监测体系必要性的基础上,对进一步完善资金监测体系,有效预防遏制洗钱犯罪提出政策建议。

浅析银行理财产品的洗钱风险

理财产品作为当前商业银行中间业务的重要组成部分,具有品种多样、收益丰厚、期限灵活等特征,为广大投资者所青睐。在当前理财产品购买客户日益增加、购买渠道日趋广泛、销售规模逐年膨胀的背景下,本文基于理财产品的发展和管理现状,深入分析理财产品潜在的洗钱风险,并针对相关风险提出政策建议。

论国际汇款业务存在的洗钱风险

在金融服务多样化、全球化程度不断提高的背景下,国际汇款作为国内外资金汇兑的通道,在满足资金跨国汇兑需要的同时也可能被不法分子用于转移非法资金,存在一定的洗钱风险。文本分析了国际汇款业务的特点,阐述了该业务领域的反洗钱工作管理情况,从风险为本的角度查找了该业务领域产生洗钱风险的诱因,并为代理银行在该业务领域如何防范洗钱风险提出政策建议。

对证券期货业可疑交易客观条款的评析

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》实施以来,在推动各类金融机构发现、甄别和报告可疑交易工作上发挥了重要作用。但伴随着证券期货业务的持续创新和发展,证券期货行业在资金结算、交易规则等方面发生了较大变化,也导致该办法部分条款出现无法适应的现象。本文深入分析当前证券期货业务的现状、变化及可能发生的可疑交易情况,提出防范证券期货业务洗钱风险的政策建议。

康幸针织有限公司的成功奥秘

南平地区首家技术先进型三资企业——康幸针织有限公司于1985年11月投资兴办,主要生产各类针织坯布和T恤衫等针织内衣。该公司自1989年元月正式投产以来,累计上缴税金230.78万元,获利446.72万元,直接出口创汇167万美元,成衣产品95％以上远销海外。1990年底,合资各方已回收投资85％,并多次受到政府主管部门的嘉奖。成为闽北三资企业的佼佼者,其成功之处在于:

外贸体改后面临的问题与对策

1990年12月,国务院作出了《关于进一步改革和完善对外贸易体制若干问题的决定》,其基本精神是:自1991年1月1日起,取消国家对外贸出口的财政外贴,从建立自负盈亏机制入手,推进外贸改革逐年走上平等竞争,自主经营,自负盈亏,工贸结合,推行代理制,联合统一对外的轨道。这是我国外贸体制改革的重大历史性突破,是外贸经营机制的重大转变。这一机制的转变,从新、旧体制变化的内容看,其敏感点是财政取消了对外贸出口企业的计划内亏损补贴,这一外贴的取消,对我省经营出口业务的各家外贸公司来说将面临着四个方面的不利因素:

中国银行会计科目急待增补

中国银行现行表内会计科目共分为四大类,219个科目,其中企业存款科目仅占3％左右。随着金融体制改革的不断深入发展,专业银行业务竞争日趋激烈,这就给中国银行的帐户管理工作带来了一些新的问题。最近笔者对中行现行的部分会计科目的使用情况进行了抽样调查,发现存在科目不足以及由此产生的科目“乱用”现象。

中国银行内地机构设置的可行性研究

中国银行是国家外汇外贸专业银行,随着我国的改革开放,外向型经济的发展,中国银行机构迅速增加,并逐渐向内地山区延伸,因此也引起了对内地山区设立中国银行机构是否必要,是否可行,是否有较好的效益等问题的不同看法。本文以南平地区为例,粗浅论述我省中国银行在内地山区设置机构的必要性与可行性。

也谈“贷款利息计收方法与营运问题”——与吴文锦李春生同志商榷

《福建金融》1989第十期吴文锦、李春生同志的《贷款利息计息方法与营运问题》(下称《问题》)一文读后,有些不同看法,想与之商榷。《问题》认为:“银行每季只向工商企业计收一次贷款利息,这种过长的间隔时间,造成应收利息被企业无偿占用”,应改为按月计收。笔者认为:看法是片面的,而且企业占用银行应收利息也是相对的。利息核算是银行财务收支的重要内容。

银行电子化

浅谈会计报表电子化省人行张恒平我省人民银行省、地二级分行结束了使用算盘手工汇总会计报表的历史,实现了电子化,并取得初步成效。但是,电子计算机高速度、高质量处理数据的效能没有充分发挥,还有很大的潜力可挖。现就这个问题谈一些个人粗浅的看法。一、电子计算机必须综合利用,并向基层行处推广。我省二级分行和县支行现已配备各种型号的电子计算机200余台,还有相当数量的打印机、空调等配套设备。由于机房条件、人员配备等原因,已经配备的计算机大部份还搁置在二级分行没有下发到县支行。已经下发的,很大部分只是充当打字机使用,或者“