农村中小金融机构反洗钱履职能力的思考

为全面贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令),牢固树立风险为本的反洗钱管理理念,有效提升大额交易和可疑交易监测水平,不断提高全辖营业网点反洗钱履职能力,更好地普及银行业金融知识,促进地区经济持续健康发展。一、反洗钱履职(一)职责范围1.形成有效身份识别体系。按照“一法四令”要求,建立反洗钱工作领导小组,明确理事会、监事会、高级经营层,条线部门和营业网点岗位职责,并成立可疑交易认定小组,设立反洗钱AB角监测人员,建立对新兴业务的风险研判机制,探索可疑交易分析甄别模式,使反洗钱工作体系的运作规范、合理、高效,将反洗钱工作纳入绩效考核之中。

金融服务与精准扶贫体系建设研究

农村信用社作为我国农村中小金融机构,主要服务于广大农牧民、城乡居民、中小微企业和政府部门,利用吸收低利率负债资金变成支持地方经济发展的信贷资产,以信贷规模反哺精准扶贫工作,重点支持新农村建设、贫困地区,以实现金融服务与精准扶贫相衔接,提升地区贫困户居民的经济收入。

强化农信社信贷管理的思考

1．完善基本制度，指导和规范信贷业务。一是制定能统揽信贷工作的《信贷管理基本制度》。信贷工作千头万绪。涉及的内容比较多。为了理顺信贷关系，明确信贷工作基本内容，必须建立能统揽信贷工作的适时更新的基本制度架构．从信贷经营原则、组织管理体系、客户对象和准入条件、信贷业务种类、信贷操作程序、贷后管理、风险监管及信贷人力资源管理等方面做出制度性规定．为各项具体信贷管理制度的建立和信贷业务的开展提供制度保障。