地方中小银行反洗钱内部审计工作存在的问题与对策

近年来,监管机构对反洗钱违法违规行为惩戒力度持续增强,处罚金额成明显上升趋势,商业银行承受巨大压力,金融机构为应对日趋严厉的监管形势,纷纷通过强化洗钱风险管理,提升监管应对能力,商业银行反洗钱主动合规性加强,地方中小银行金融机构受限于制度、人员、技术等方面的原因面临更大挑战。本文对地方中小银行反洗钱内部审计工作面临的问题进行总结分析,研究问题解决对策,对地方中小银行加强反洗钱内部审计,提升合规风险能力具有一定的指导和借鉴意义。

个人银行结算账户备案管理存在的问题及建议

本文根据某省农信2021年因个人银行结算账户备案问题接受中国人民银行行政处罚的数据,对个人银行结算账户备案管理存在的问题及原因进行了分析,分析结果表明,超期报备、漏报成为重灾区。要提高个人银行结算账户备案管理能力,监管部门、金融机构需从多处着手,进一步提升数据治理及科技服务水平,以保证备案管理符合监管要求。