外汇管理便利化政策传导绩效审计研究——基于“史密斯模型”与新“三线模型”

文章创新政策传导绩效审计框架,优化政策传导绩效审计的内容、指标和流程,量化审计结果,延伸审计结果运用。基于“史密斯模型”设计了外汇管理便利化政策传导绩效审计的内容及指标,基于新“三线模型”设计了便利化政策传导绩效审计的流程,运用熵权Topsis模型计算政策传导绩效得分,审计结果既可用于完善政策传导体系,又可用于提升履职作为的精准性,充分发挥审计成效服务于民的功能。

论外汇管理规则监管与原则监管优化组合——基于经济学相关原理的分析

2008年国际金融危机后,原则监管与规则监管成为各国银行业监管当局关注的焦点。随着外汇管理理念"五个转变"的深入推进,我国外汇监管方式正由制定数量众多规则制度的规则监管向确定高层次原则性规定的原则监管转变,但二者之间并非完全对立。本文从经济学相关原理的角度,分析提出规则监管与原则监管的相关组合标准,并针对问题分别提出相应对策建议。

三明市外商投资困局及前景初探

近年来,在国家大力鼓励和吸引外商投资的形势下,三明市外商投资企业得到持续健康较快发展,外商投资项目在数量、规模等方面逐年扩大,有力地促进了三明市经济社会的发展。近期,国家外汇管理局三明市中心支局对辖区外商投资企业发展现状开展了全面调查,并对促进辖区外商投资规范健康发展提出政策建议。

博弈视角下的外商投资企业资本金结汇管理

本文结合三明辖区外商投资企业资本金结汇合规性专项检查情况,以主体监管等"五个转变"为出发点,从外商投资企业、外汇指定银行、外汇局间相互博弈的视角,分析现行外汇资本金结汇管理体制的局限性及各方行为主体的关系,提出完善外汇资本金结汇管理体系的构想。

完善货物贸易非现场管理探究

本文结合经济转型发展背景下贸易方式日趋复杂的态势,分析货物贸易非现场核查管理现状,探讨运用数据集市、特征矩阵、负面主体等大数据统计处理方法及引入机器算法,实现智能精准锁定异常交易主体,提高监管效率,进而提出完善货物贸易非现场管理的建议。

穿透式监管在货物贸易非现场核查中的应用

近年来,随着“放管服”改革的不断推进,本外币金融活动愈益呈现多样化、复杂化的趋势,跨市场、跨币种、跨行业的交叉性金融活动对传统的金融监管模式提出了较大挑战。穿透式监管的模式有助于拨开复杂业务的表象,还原交易背后的本质。本文梳理了穿透式监管的内涵、来源和国内外经验,从货物贸易非现场核查的角度探索穿透式监管方法的实践运用,并从制度、操作、银行和监测四个层面提出完善穿透式监管的建议。

经常项目银行展业原则的应用及有效性探析

近年来,为适应经济全球化和中央“放管服”改革要求,经常项目外汇管理逐步从规则监管向原则监管转型,相应地要求银行在展业自律的原则下独立开展尽职审查,审慎办理经常项目外汇业务。本文在阐述展业原则具体内涵的基础上,梳理部分发达经济体和国际组织提升银行展业实效的管理实践经验,分析经常项下银行展业原则落实现状及存在的问题,分别从执行层面、内部自律、外部监管角度深入剖析原因,进而提出完善信息共享、提升展业效能、突出监管驱动、科技赋能监管等针对性的对策建议。

SAS聚类分析法在货物贸易非现场监管中的应用

本文运用SAS聚类分析法对货物贸易非现场核查重点监测企业分成不同类别,实现货物贸易项下“监管内容可视化”“监管过程智能化”的工作目标,同时,运用案例验证聚类效果,以提高监测分析的精准性和有效性。

通过主体行为分析提升个人购汇监管的有效性

随着居民个人财富的增加,个人用汇需求规模日趋增大,并呈现多样化特征。因我国个人外汇业务尚未完全实现可兑换,"有限额就有分拆""有区别管理就有政策寻租"等现象时有发生,个人外汇管理面临的挑战与日俱增。本文运用主体行为分析法对个人购汇行为进行分析,并基于博弈论探索提升个人外汇监管的有效性和针对性。