现行资本项目外汇监管机制探讨

本文从我国现行资本项目外汇监管机制着手,深层次分析了资本项目外汇监管的现状与存在问题,提出了相应建议与策略。

探讨外汇业务反洗钱管窥

随着近年来我国经济的不断发展以及国际金融的融合,在全球经济形势快速发展的背景下,以及经济市场安全格局日益严峻的背景下,我国的监管部门需要加大力度针对外汇业务的反洗钱工作进行进一步的研究,了解其中存在的问题,这样才能有助于使我国的整体经济环境得到改善,对于现代化的经济建设以及资金安全来说,有十分积极的意义。

从资本金结汇专项检查看外商投资企业的监管

外商投资的资本运作是影响资本流动的重要因素之一。2002年以来,国家外汇管理局相继出台了关于改进外商投资企业资本项目结汇管理方式和审核的相关政策,目的是引导外商投资资金在境内有序流动,维护国际收支平衡。但近年来,流动中出现了不和谐:资本金结汇政策实施效果不理想,违规结汇加剧了国际收支的不平衡。本文试通过对资本金结汇专项检查中发现问题的剖析,探讨现行外汇管理政策中存在的不足和漏洞,并提出相关政策建议。

银行个人结售汇业务主体尽职调查研究

国家外汇管理局要求,银行办理个人结售汇业务须履行CDD(尽职调查)义务。调研获知,尽管银行已经借助人工、计算机和审核条件等方式努力实现,但在认识、力度、信息、约束、传导等方面仍然存在诸多不足。在广泛借鉴FATF(国际反洗钱金融行动特别工作组)、欧盟、澳大利亚等组织和国家相关管理经验基础上,分析提出张力更大、韧劲更强、效果更好的尽职调查举措,以便更好落实外汇管理的目标与任务。