大连市分局采取五项措施巩固外汇账户数据清理工作成果

目前，大连市外汇账户数据清理工作已经圆满结束。为巩固深化清理工作成果，分局将采取以下措施：一是加强外汇账户系统制度建设，明确外管各相关部门的分工和职责，规范系统操作流程，加强系统日常维护工作，加大数据质量考核力度；二是规范外汇账户系统管理，要求各外汇指定银行制定外汇账户系统数据上报操作规程，进一步落实岗位职责，将外汇账户数据填写、采集以及上报纳入日常账户业务管理范围，

外资银行外汇业务监管难点

随着对外资银行市场准入限制的逐步取消,外资银行呈现较快的发展态势。外资银行的发展,不但显现了比较强烈的"鲶鱼效应",提升了中资银行的竞争力,而且外资银行的国际背景、先进的经营理念以及强大的金融创新能力,也为外汇管理部门提出了一系列需要加以认真研究和解决的课题。

完善外汇领域反洗钱数据采集监测体系的思考

当前的反洗钱工作这中，外汇指定银行作为大额和可疑外汇资金交易数据报告的主体，报告的大额和可疑外汇资金交易数据也已成为外汇局监测非法外汇资金交易的重要信息来源。近年来，外汇领域反洗钱数据采集工作虽然取得一些成绩，积累了一些成功的经验，但由于数据采集范围和方式的局限性和采集工作被动性，使得这项工作成为外汇领域反洗钱监测系统体系的薄弱环节，应引起我们深思。

推进外汇结算账户改革之管见

现行外汇管理政策规定，对经常项目外汇结算账户实行限额管理。从近一年的实践看，大部分企业能够适应目前的限额管理政策。但也有部分企业反映限额不足，增加了其外汇资金使用成本。这主要集中在以下三种情况的企业：一是进出口量较大，尤其是进口付汇量相对较大的企业；二是本年进出口量比上年增长较大的企业；三是付款比较集中，且间隔付款期较长的企业。

摸石过河——探外汇转贷款外汇管理方式的改革

目前,外汇局对外汇转贷款的管理,沿用的是1989年发布的《外汇(转)贷款登记管理办法》。所以有银行建议外汇局应积极推进外汇转贷款管理方式的改革。而外汇局也对改革这项业务监管方式做了一些设想。

关注经常项下跨境资金异常流出的新形式

去年以来，针对外汇市场波动形势，外汇管理部门采取有效举措，促进了跨境收支逐步回归理性和正常的轨道。文章结合案例介绍了近期跨境资金异常流动的新形式，并提出强化外汇业务真实性审核的措施建议。

境外投资企业存在融资瓶颈

一是境外投资规模小。目前，我地区境外投资主要以境外带料加工项目和境外资源开发为主，项目规模普遍较小、属于境外加工厂，法人治理结构很不规范，信用评估等级较低，融资能力十分有限。二是投资国当地融资成本高、风险大。目前，我地区多数境外投资项目位于非洲、东欧等发展中国家或地区。这些地方的信用机构向外国投资企业发放贷款控制很严，通常采取高利率、贷款本币化来加以限制，加之当地汇率波动频繁，风险大，融资受到极大局限。

改进管理方式 有效控制短期 外债超比例增长

自2001年至今，我国短期外债占外债总余额的比重连续5年超过25％的国际警戒线。我国短期外债的增加，主要有三方面原因。一是贸易信贷，由于以实物为背景，其需求的增加不会构成额外的支付，因此对我国影响不大。二是外资金融机构的负债，基本用于发放外汇贷款，规定除出口押汇外不得结汇，所以它的扩张能力是有限的。

我国企业为何要参与国际期货市场？

2004年前11个月，我国外贸进出口总值达10383．8亿美元，这其中蕴藏的巨大价格风险迫切需要一个有效的渠道进行释放。期贸市场就可以有效地管理风险、稳定收益、降低成本，从而取得比较价格优势。但由于我国期贸市场交易规模从1995年开始每况愈下，交易量大幅萎缩，2004年交易总额为14．69万亿元,

什么是套期保值？

根据交易目的的不同，期贸市场的交易分为两类，即套期保值和投机。套期保值是指为冲抵现货价格风险而买卖期贸合约的行为。套期保值最直接的目的在于最大限度地减少价格波动带来的不利后果．企业在市场经济活动中，无时无刻不面临着各种风险，

货到延期付汇的利与弊

近两年，在进口付汇结算方式中货到延期付汇所占比例越来越大，以大连市为例，2003年进口付汇总额中货到付款占59％，其中货到延期付汇占货到付款总额的50％。

进出口核销系统亟须完善

外汇监管模式和职能的转变,须以健全的监管体系和技术手段为支持。从进出口核销监管来看,现行进出口核销系统中统计分类方式、监管指标体系已难以满足新形势下外汇监管的需要,因而完善现行进出口核销系统势在必行。

融资租赁:如何四两拨千斤

近期中国人民银行颁布了《金融租赁公司管理办法》,这将有力地推动我国融资租赁业的发展和规范。本栏目简明扼要的介绍了融资租赁的原理与优势和美国波音公司的做法,现推荐给读者。

探索构建大数据平台推动个人外汇处务便利化

近年来,我国居民个人用汇规模不断提升,呈现用汇需求多样化、交易渠道电子化、交易方式多元化等特点,个人外汇数据呈现种类多、体量大、格式复杂等特性。对此,探索构建大数据平台、优化个人外汇业务管理,对于提升个人外汇业务办理的便利化水平以及风险防范效果具有重要意义。

对外汇管理中应用全球法人机构识别编码的探索

2008年的金融危机引起了全球对金融监管的高度重视,由此也引发了金融监管部门对提高金融市场透明度和宏观审慎监管信息搜集效率的深入思考,全球法人机构识别编码应运而生。在二十国集团(G20)的支持下,2013年1月,金融稳定理事会(FSB)推动建设了全球法人机构识别编码体系(Legal Entity Identifier,下称“LEI”)。LEI是按照国际标准化组织ISO 17442标准为全球法人机构分配的唯一识别编码,可以有效加强对全球范围内法人身份的识别,为各国宏观审慎管理部门监控和分析系统性风险提供可靠的数据保障。LEI对完善我国外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体的管理框架、防范跨境资本流动风险,具有重要的指导意义和应用价值。