创建外汇管理安全区的难点

外汇局在辖区管理措施得力,外汇业务风险预警机制健全,无逃、套、骗汇现象,外汇风险和恶性竞争得到有效控制,外汇指定银行内控制度完善,政府和有关部门积极支持外汇管理工作,外汇秩序经常处于良性状态。从具体内容上讲,对外汇管理安全区界定应建立包括外汇管理水平指标、外汇局审批及外汇指定银行办理的结售汇合规性、外汇指定银行经营状况指标和外汇业务发展的外部环境等一系列定性和定量指标。

新天地:出口核销与信用保险相结合

新形势下出口收汇核销的难点 国家从1991年开始实行出口收汇核销制度，随后根据形势的变化，又在1995年和2001年对该制度进一步完善，在维护正常的外贸经济秩序等方面起到了积极作用。随着我国对外贸易快速增长．出口贸易背景日趋复杂，特别是住当今国内外对人民币存在较强升值预期及冼钱犯罪国际化的情况下，出口核销监管面临着新的困难，监管效力进一步弱化。

警惕：分拆结汇成为逃避个人结汇限额管理的重要途径

今年2月1日，根据新出台的《个人外汇管理办法》，个人不进行真实性审核的年度结汇额大幅度提高到等值5万美元，此举有效提高了个人日益增长的结汇需求，便利了银行的业务操作。但随着人民币对美元不断升值，国内房地产市场的持续升温，资本市场的快速增长，境外套利资金寻找各种途径进入境内。我们通过监测发现，一些境外机构可能通过分拆资金的方式汇给境内人员进行结汇，寻求逐利机会。

外资企业验资询证

基本案例 某外商投资企业于2006年8月9日成立，注册资本为1．5亿日元。当地外汇局按当时的汇价为其核定的资本金账户限额为126.9万美元。8月24日，该企业第一笔资金到帐。金额为1亿日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元85．88万；9月7日，第二笔资金到帐，金额为5000万日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元42．78万。

企业贸易结汇影响因素分析

虽然监管部门出台了提高账户限额、延长结汇时间等一系列政策，但通过对河南省今年以来统计数据的分析可以发现，河南省贸易结汇额剔除季节性因素后，大体上仍然呈现不断增长的趋势。