非居民个人外汇管理的尴尬

今年3月,国家外汇局颁布实施了《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》(以下简称《通知》),我们在执行中遇到一些新情况。 尴尬一:部门之间法规不衔接,影响政策执行的有效性。《通知》将'非居民个人'划分为三类:外国人(包括无国籍人);港澳台同胞;持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国人。

如何做好外汇领域反洗钱工作

目前,外汇局陕西省分局根据总局的要求,及时部署,积极推动了全辖金融机构对大额和可疑外汇资金交易监测和报告工作的开展。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下统称《管理办法》),下一步,我们将重点在对外宣传、业务培训。

基层外汇局内部审计整改研究

内部审计整改是将“审计结果”转化为“审计成效”的关键一环,是审计监督的重要组成部分和最终落脚点,直接影响审计目标的实现。笔者根据质量控制方法“PDCA循环理论”,结合近两年基层外汇局审计实践,对内部审计整改质量进行分析和评估,探索实施审计问题整改闭环管理,着力推进审计成果有效转化。

陕西省远期结售汇业务的特点分析

远期结售汇市场总量小，与即期结售汇市场反差明显。2005年陕西省远期结售汇签约额仅占同期即期结售汇总量的4．33％，其增长速度低于即期30个百分点。2006年1至6月累计签约额占同期即期结售汇总量的3．31％，呈下降的趋势。远期结售汇与即期结售汇呈现出明显反差。

金融支持中欧班列局质量发展

从长期发展看,需找到各方利益的契合点,通过商业实践推动运输规则以及相关金融创新不断完善,使中欧班列获得持续发展的不竭动力,进而成长为国际贸易不可或缺的重要通道。

基层外汇管理工作需把握好“六个统筹平衡”

当前,全球经济仍处于国际金融危机后的深度调整期,我国也处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要攻关期,加之受年初以来发生的新冠肺炎疫情冲击的影响,国内外经济金融形势更加复杂严峻。在此背景下,要做好基层外汇管理工作,必须坚持问题导向、目标导向、结果导向,坚持系统思维、辩证思维、底线思维,重点把握好“六个统筹平衡”。

《行政处罚法》的修订对外汇执法提出新要求

2021年1月22日,《中华人民共和国行政处罚法》(下称《行政处罚法》)经由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议修订通过,并将自2021年7月15日起施行。本文根据《行政处罚法》此次修订的主要内容,对新旧《行政处罚法》进行了比较,并据此从外汇管理角度提出了外汇局现行行政处罚办法的适应性修改建议。

陕西:立足科技赋能 支持中欧班列高质量发展

2020年4月,习近平总书记到陕考察时指出,要“深度融入共建‘一带一路’大格局,加快形成面向中亚南亚西亚国家的通道、商贸物流枢纽、重要产业和人文交流基地,构筑内陆地区效率高、成本低、服务优的国际贸易通道”。外汇局陕西省分局(下称“陕西省分局”)积极贯彻落实习近平总书记来陕考察重要讲话精神,围绕支持中欧班列(西安)集结中心建设这一重大战略,立足科技赋能,创新研发跨境金融区块链服务平台中欧班列应用新场景,为企业融资增信、融资增速,在支持中欧班列“长安号”高质量发展中积极践行“我为群众办实事”实践活动,树立“外汇为民”的良好形象,不断提升辖区市场主体在外汇金融领域的获得感和幸福感。

表外融资难增跨境资金流

当前银行表外融资业务活跃。表外融资的发展使得银行结售汇和进出口之间的差额扩大，并在一定程度上加剧了银行结信汇的波动。据此，笔者对陕西省2009年至2011年4月的表外业务发展情况进行了调查，并对表外业务对资金流动的影响进行了分析。

强化银行代位监管机制

在目前外汇管理范围广、非金融机构市场主体法律意识不强、银行体系较为健全的情况下，银行代位监管对于推动外汇管理政策的实施具有一定的现实意义。但由于在法律定位、银行自身利益处理、外汇政策执行以及再监管等方面存在不足，银行代位监管实施效果受到一定影响，所发挥的作用在某些方面还有待于进一步强化。

转变贸易融资监管方式的路径探索

贸易融资的基本目的是满足企业贸易支付需要，但在汇率不稳定、存在境内外利差以及监管限制的情况下，规避政策和套利也往往成为贸易融资的重要目标。从实践来看，基于企业信用的贸易信贷行为，对跨境资金净流入影响微弱，但基于银行信用的贸易融资，其规模扩大则是推高跨境资金净流入的主要因素之一。因此，提高对贸易融资监管的有效眭，能有效防范跨境资金的大量流入／流出。

人民币跨境套利形式“揭秘”

自跨境贸易人民币结算试点以来，人民币跨境结算量不断增长，跨境人民币流入呈爆发性增长。在人民币跨境贸易快速发展的同时，不同形式的人民币跨境套利也随之产生。本文在对陕西辖内部分金融机构进行抽样调查的基础上，分析了目前人民币跨境套利产品的运作形式，以便于监管部门的监管和风险防控。

破解个人分拆难题

近年来，个人分拆结售汇现象发生的频率不断提高，规模也呈不断扩大趋势，尤以在超过年度限额5万美元后，因无法提供相关证明或提供证明成本过高而采取分拆结售汇的现象最为突出。金融危机后。国际经济形势发生了根本性变化，个人结售汇形势逆转，购汇逐年大幅度增加；同时，境外留学、投资增长较快，年度购汇的5万美元限额已不能满足居民的正常需要。

五项举措创新国际收支统计工作方式

随着WTO过渡期的结束,对外开放即将进入一个新的时期,我国国际收支统计面临前所未有的挑战,创新成为必然。

政策“到位”之道

国家外汇管理局发布的《关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发[2005]75号）及其配套操作规程——《关于印发〈境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理操作规程〉的通知》（汇发[2011]19号），主要是对境内居民法人或境内居民自然人以其持有的境内企业资产或权益在境外进行股权融资（包括可转换债融资）行为进行了规范，有利于中小企业主动出击解决融资困难的问题，促进了非公有制经济快速发展。但是，随着经济的发展和形势的变化，境内部分企业和个人提出通过特殊目的公司来回购境外发行的股份，这是上述两个主要文件还没有涉及到的外汇管理新问题，应引起重视。