严防十种银行卡诈骗术

随着银行卡的广泛使用，一些骗子变戏法进行银行卡诈骗，严重损害金融消费者的合法权益。其骗术不断“变种”，防不慎防。

顶冒名贷款稽核的六种方法

清单筛选法 确定稽核单位后，登录信贷与不良贷款管理系统，查询被稽核农信社全部贷款清单，然后按借款人姓名、贷款日期、金额进行升序或降序筛选，着重注意同一天发放多笔贷款、同一金额贷款、同一天结息的贷款、同一人的多笔贷款。可以初步看出一户多贷、化整为零等信贷违规行为，择其疑点确定稽核目标。

加强合规风险管理六建议

一系列的金融违规案例告诫我们：合规风险管理不是一个口号、几次运动就能完成的，关键还是要以人为本来管理，以法规制度为准绳来设障。对于如何加强合规风险管理，笔者提出六条建议。