销售养生中药材交易型诈骗罪与非罪辨析——甘某某等人诈骗、侵犯公民个人信息网络犯罪活动案

近年来,交易型诈骗已从“空手套白狼”方式转变为非真实性交易“民事纠纷”的样态,整个犯罪“套路”在形式上呈现向被害人提供一定的商品或者服务,使用“话术”诱骗被害人支付钱款,这类犯罪的隐蔽性、复杂性、涉众性、迷惑性更强,给区分民事经济纠纷与刑事诈骗犯罪的审判工作带来了新的挑战。交易型诈骗行为的司法认定具有复杂性,关键在于要厘清市场交易领域民事欺诈与刑事诈骗的区别,宜从对财产的法意侵害程度、是否必须具有非法占有目的、是否具有严重的社会危害性等刑民分界多维度进行综合审查判断。一方面,重点审查诈骗行为是否对关键事实进行诈骗,从而具有使被害人陷入错误认识处分财产的高度危险;另一方面,重点审查行为人要求被害人支付的对价是否存在恶意垒高情形,以刑事证据裁判规则,次序递进式合理进行刑民界分,全面考量刑事可罚性,以准确厘定罪与罚、轻与重的界限。本案例以销售中药材欺骗行为为切入点,探讨刑事诈骗和民事欺诈行为的区分与司法认定标准,为准确厘定罪与非罪提供参考,警示针对老年人实施诈骗的违法行为,充分彰显了人民法院守护老年人“钱袋子”的决心。