探析非银行金融机构在强监管周期下的反洗钱管理系统建设

近年来,境内金融监管机构对于金融机构反洗钱监管力度不断加大、监管要求也随之日益细化,纵观2018年以来印发的反洗钱监管法规要求,反洗钱系统建设作为金融机构开展反洗钱工作的必备资源配置,不断高频出现在名单监控、可疑交易监测等反洗钱各项核心工作要求中,甚至监管机构向金融机构开出的罚单中也不乏与其相关的事项。推进反洗钱系统建设,对于以银行业为代表的大型金融机构来说已是一个老生常谈的话题,其发展进程也早已从搭建起一套较完整系统体系的初级阶段进阶至不断完善监测标准与管控细节的夯实提升阶段,但对于规模较小的非银行金融机构,鉴于其自身洗钱固有风险较低、在反洗钱管理投入方面预算有限、公司整体系统化建设尚在初级阶段等原因,反洗钱系统建设工作开展速度一直较为迟缓。