建设银行合规工作同级管理研究

当前，国内外经济金融环境复杂多变，国际监管形势日益严峻，合规管理工作对于商业银行经营发展的重要性日益凸显，既是全行战略转型的重要组成部分，也为战略转型提供基础保障，作为立行之本，加强合规管理，建立长效机制，迫在眉睫。

建设银行抓好合规工作执行的相关经验

为更好地应对严峻的监管形势,助力建行住房租赁、普惠金融、金融科技三大战略实施,建行合规条线全面聚焦合规主业、强化合规管理,为业务健康稳健发展保驾护航。目前,全行已确立了合规工作整体思路,形成了清晰的合规体系建设蓝图。搭建起完整的合规制度体系,完善了合规管理的机制和工具。应该说,建行已完成了合规管理的顶层设计,进入落地实施的关键阶段。

党建引领合规治理的实现机制

国有商业银行的合规工作具有极强的政治属性,少必须始终坚持党的领导,通过科学构建党建引领合规治理的实现机制,明晰合规治理的目标主旨、把准工作主线,确保合规治理方向正确、策略科学、动能充沛。

六西格玛管理在商业银行中的应用

介绍了六西格玛管理的发展、内涵及其在中外金融业的应用状况,提出在我国商业银行中实施六西格玛管理的建议。

商业银行著作权纠纷的预防与解决机制

商业银行运作过程中,著作权侵权纠纷不断涌现,且近年来这类纠纷有井喷的迹象。究其原因,主要是著作权权属没有引起相关人员的足够重视,抑或处理著作权权属时采取策略不当。商业银行对著作权的侵犯主要集中在图片、计算机软件、字体等几类作品上,集中分析这三类作品在采购、应用等环节应注意的问题,从而尽可能消除著作权权属隐患,同时也从商业银行的特殊性本身分析银行遭遇著作权权属纠纷时应当采取的措施和策略。

当代商业银行如何构建操作风险管理框架

操作风险管理对于商业银行的经营和发展具有非常重要的意义和价值，随着我国社会经济的快速发展，以及经济全球化趋势的不断深入，我国商业银行所面临的经营风险不断增加，风险管理成为商业银行经营管理工作的重中之重。虽然操作风险是商业银行经营风险的重要组成，但在实际风险管理过程中，由于认知方面的不足，多数商业银行往往重视信用风险的管理和控制，而容易忽视操作风险的管理，也缺乏一套完善的操作风险管理手段和方法，导致近几年重大操作风险案件或事件屡屡出现，这对于我国商业银行的持续稳定发展极为不利。本文就商业银行操作风险管理框架的构建展开分析和论述，首先对商业银行操作风险的概念和理论进行阐述和分析，讨论操作风险管理框架的特点以及我国商业银行操作风险管理的主要问题，并在研究结果的基础上提出合理的构建策略，希望对于我国商业银行的未来发展起到一定的借鉴和参考。

RegTech新趋势下传统商业银行合规转型的若干思考

在监管科技应运而生和金融监管更趋严格的背景下，金融机构更加迫切需要实现“合规转型”，本文剖析了国内商业银行合规管理现状，指出银行全面强化和提升合规管理能力及水平势在必行。本文认为，为确保监管科技落地，银行合规转型需做劲框架机制到位、核心主线到位、重点领域到位、信息安全到位。

培育合规文化 创建一流银行——关于合规理念问题的几点思考

2005年我国银行业是合规管理建设上大步前进并卓有成效的一年。有几件特别的事情可以说明这一点，一是2005年4月29日，国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，

商业银行内部监督价值创造的思考

商业银行作为特殊的经营主体,强调经营管理的经济社会性,为社会提供充分可得的金融服务是核心任务。提升商业银行服务能力和水平不仅仅依赖于与客户、市场打交道的前台部门,也要依靠管理部门,尤其是内部监督职能的发挥至关重要。内部监督的价值创造体现在对业务经营的辅助,以此提升经营水平,其绩效来源于清晰的职能和有效的履职。明确的职能定位、科学的指导思想、问题导向的措施落地是实现职能整合、相互协调、整体发力的必由之路,也是强化价值创造的关键。

关于银行员工行为风险识别的模型体系构建设想

银行案件背后,往往潜藏着各种各样的员工违规行为。对员工违规行为的早发现、早预警、早处置,是防止“小违规”演变为“大案件”的关键所在。本文从社会学、心理学、管理学三个学科,对行为的形成机理加以解析,并对主要的银行员工违规行为进行梳理和分类,进而提出由由“员工合规档案、员工行为风险评估模型、员工行为分析模型”三部分组成的员工行为风险识别模型体系构建设想,以期利用大数据手段实现对员工违规行为的精准管控,提升案件防控效果。

银行合规风险管理思考——以关联交易管理为例

遵循国际定义，合规风险是指由于未能遵守适用的法律要求、金融法律、法规、相关自律组织的标准和守则，而受到法律或法规的制裁或产生霹人财务损失、损害公司声誉的风险。合规风险作为商业银行面临的七大风险之一，应当纳入风险筲理框架之中。作为主要监管要求，关联交易管理需要在合规风险舒理框架和流程下，建立健全流程，全面开展工作。

商业银行内部控制评价体系建设研究

商业银行应当逐步建立以盈利能力为主要目标、以可接受的风险水平为出发点、以价值创造分析为基础、以管理信息系统为平台、覆盖全部经营管理活动过程的内部控制评价体系，促进内部控制水平的提升，保障健康持续发展。国内的上市商业银行在内部控制评价方面，已经跟踪理论前沿，借鉴国际先进实践经验，根据监管规则要求，逐步实施标准战略，制定内部控制视图，展现风险管理布局，依托信息技术应用，完善评价机制，摸索和建立了服从资本市场信息披露和银行内部经蕾管理两个目标的内部控制评估工作体系，为有效促进内部控制体系建设发挥着重耍的核心作用。总结提炼现代内部控制评价的实质内涵，借鉴先进实践经验，对商业银行建立现代内部控制评价体系建设进行研究探讨具有重要的现实意义。

建设银行信息科技风险指标研究

2017年,中国建设银行启动金融科技战略,三年来持续创新,将人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网、5G、开放银行等新技术与集团金融业务有机融合,新一代核心系统不断将“胜势转化为胜果”,助力建设银行下沉服务能力日渐提升,赢得市场先机和竞争优势。信息科技在增强银行创新和服务能力的同时,风险也逐渐演进出新的特征,有关系统安全、网络安全、数据安全等方面的信息科技风险开始凸显。为保障数字化经营常态化,建设银行持续加强信息科技风险精细化管理,不断完善相关内部控制和管理机制,探索信息科技风险指标并开展监测预警。

中资银行境外机构合规管理研究

随着中资企业“走出去”和人民币国际化进程的加速,越来越多的中资银行将国际化作为重要战略发展方向,不断加快在海外的机构布局。截至2018年末,共有20余家中资银行在全球60多个国家和地区设立了1400余家境外机构。在中资银行不断拓展海外业务的同时,所面临的国际监管压力也越来越大。近年来,中资银行相继在海外遭到监管处罚,引起了国内外监管的广泛关注,也为中国银行业敲响了警钟,迫使我们开始正视和反思银行在合规管理尤其是境外机构合规管理中存在的问题,也让我们深刻认识到当前合规风险已成为境外经营的第一风险。要想真正实现在国际市场上的长足发展,就必须有扎实稳固的合规基础做支撑,有符合国际监管标准的合规体系做保障。

充分利用监管处罚信息提升合规建设成效

监管处罚不仅是惩戒机构违法违规行为的有效手段,还能够对行业予以警示和指导,对监管机构公布的罚单进行分析,有助于把握监管动态、了解执法强度。当前正处于防范化解金融风险攻坚战的重要时期,银行业机构在“严管重罚”形势下,违规事项及案件频频爆发,从2018年银保监会、人民银行做出的行政处罚情况来看,罚单编号较为连续,没有明显遗漏,表明监管机构对银行业各类违规及案件“发生一起、公布一起”的严厉态度。本文以监管罚单为切入点,就如何有效利用监管处罚信息来提升合规建设成效提出建议。

浅析银行合规风险识别、评估和预警机制

近日,国资委下发的《中央企业合规管理办法》明确提出商业银行要建立合规风险的识别、评估和预警机制。加强对合规风险的管控,在当前商业银行数字化转型背景下显得尤为重要。本文阐述了商业银行合规风险的内涵和外延,建议建立和完善合规风险识别、评估和预警机制,不断夯实依法合规经营和案件风险防控基础。

临摹作品商业化利用中的法律问题

我国《著作权法》对临摹作品的法律属性界定不明,实务界与理论界观点不一。合理的解决方案是,对临摹作品进行个案认定,承认具有独创性的临摹作品为演绎作品,可享有著作权。侵权的临摹作品仍然享有著作权,但侵权人需对原著作权人承担侵权责任。判断临摹作品的商业利用行为是否构成侵权,取决于利用行为本身是否侵犯了他人的合法权益。至于过错的有无,只应影响到利用人损害赔偿责任的承担。

商业银行内部控制问题浅析

通过对商业银行备类内部控制缺陷特别是由缺陷导致重大风险事件和案件的分析发现，发生内部控制缺陷原因分为内部控制设计（管理）和内部控制执行两个层面，内部控制设计问题表现为制度或机制缺失、制度瑕疵、系统控制功能缺失等，是内控根源性或客观问题。

完善商业银行关联交易规制的设想

商业银行不公允的关联交易带来巨大信用风险，造成大量资产损失，是形成商业银行不良资产的重要原因之一，更是少数中小商业银行．信用社倒闭的主要原因之一，严重影响了商业银行安全、稳健的运行。为此，中国银监会颁布了《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（以下简称（《办法》），《办法》自2004年5月1日起实施以来，对加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风险，促进商业银行安全．稳健运行，起到了积极的作用。但是《办法》实施近三年来，已经在一些方面不能适应商业银行现实业务发展的需要，存在一些问题和缺陷，需要进一步完善。

《行政强制法》关于银行协助冻结、划拨存汇款的新规解读

2011年6月30日，十一届全国人大常委会第二十一次会议表决通过了《中华人民共和国行政强制法》，并将于明年1月1日起正式实施。从内容来看，作为一部规范行政执法行为的重要法律，《行政强制法》对行政机关冻结和划拨存款、汇款进行了较为详细的规定，