消除独立董事有效运作的“路障” 董事会的成功秘诀

董事会独立性是有效董事会的必要而非充分的条件。在公司治理规范的基础上制定一套投资者治理和参与规范,创造一个积极、自我实现的"循环",具有内生动力,可在公司和资本提供者的权利和责任明确的情况下改善治理。通过投资管理机构和公司透明的披露报告,所有股东都将能够更好地保护自己的权利。7月14日,中国证监会副主席阎庆民在讲话中强调,中国证监会正在考虑将投资教育纳入国民教育课程。

首席治理官:商业银行董事会秘书的角色定位

董事会秘书是推动公司治理有效运行的关键角色。在现行的法律和制度框架之下,不同上市公司董秘实际履行的职责存在较大差异,且出现了由容易导致明显潜在利益冲突的总经理、财务总监兼任董秘的现象。董事会秘书担任首席治理官,发挥公司治理合规性保障者、公司治理有效性促进者、董事高效履职赋能者的关键角色,符合法律法规创设董秘制度的初衰,也是国际上良好的公司治理实践。与非金融企业相比,商业银行董事会秘书承担首席治理官角色具有更高的现实需求和更好的实施条件。

中国大型商业银行ESG实践的观察与建议

2021年度,中国大型商业银行的明晟(MSCI)ESG评级稳步提升,ESG工作开始全面融入治理架构和管理流程,与金融科技相关的ESG议题得到更高程度的重视。环境领域,绿色金融业务持续发力,相关创新产品大量涌现;社会领域,普惠金融业务保持高速增长,小微企业和乡村振兴继续获得有力信贷支持,适老金融服务亦进入快车道;治理领域,气侯风险管理融入全面风险管理体系。建议中国大型商业银行进一步理顺ESG的治理和管理架构、在金融消费者保护领域补齐短板并提升ESG信息披露的质量。

中国大型商业银行应如何提升独立董事的履职能力——境外独立董事的视角

为了提高中国大型商业银行独立董事的履职能力,有必要进一步提高独立董事在董事会中的占比,试行首席独立董事制度,促进独立董事专业背景的多元化,适当松绑国企高管退休三年之内不得担任独立董事的禁令,提高大股东、党委会和董事长对于独立董事的理解和支持程度,改进监管机构对于独立董事任职资格的考试、审核和批准制度。

营造中国金融企业家成长和作为的制度环境

培养和塑造金融企业家是一项投入巨大、回报更高的社会系统工程。无论是金融企业家的任期设置,"金融副省长"的选拔和任用,金融企业家和金融监管者的"旋转门",金融企业中管干部的相互"轮调",还是金融企业高级职位任职资格的审核与批准程序,均应尊重金融企业家培养和成长的规律,服务中国金融企业家队伍的成长和作为。

商业银行董事与高管中长期激励机制的底层逻辑与优化路径

商业银行董事和高管中长期激励机制设计的底层逻辑,以委托人和代理人“激励相容”为核心目标,强调“效率优先、兼顾公平”的指导原则,高度重视激励机制所具有的风险控制功能,中长期激励机制在培养企业家精神和吸引、保留一流金融入才方面发挥着关键性作用,看重股权激励作为最主要的中长期激励机制所具有的重要价值。

新时代金融企业家的培养和塑造

培养和塑造金融企业家是当下中国金融业刻不容缓的历史重任。一是世界面临百年未有之大变局,从金融行业来看,市场化和国际化的深度发展,预防和应对下一场金融危机、引领全球金融科技的前行,都需要数量足够、品质优秀的金融企业家。

提升上市银行独立董事的专业性和多元化

为提升上市银行独立董事的专业度和多元化,进一步发挥独立董事在商业银行公司治理中的重要角色与功能,建议进一步提升女性独董占比,探索实施首席独立董事制度,重视引进国外和香港独立董事,加强IT和风险管理专业背景独立董事的选聘工作。