数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用

数字身份作为数字时代的通用基础设施,正在受到全球各国政府的高度重视。本文结合数字身份的概念及初步应用,探索性地提出将数字身份应用于我国商业银行反洗钱个人客户尽职调查,分析其在现实应用方面存在的问题,并借鉴国外先进经验,提出了健全制度体系,构建数字身份信息统一平台,将其应用到商业银行个人客户尽职调查各个环节等建议。

银行业金融机构政治公众人物身份识别的难题及对策研究

对政治公众人物开展有效的客户尽职调查工作在预防腐败和洗钱犯罪中发挥了重要的作用。本文首先在对政治公众人物综述的基础上,对安徽某市辖内银行业金融机构反洗钱工作中政治公众人物身份识别存在的难题进行了调研分析,并根据调研情况提出相应的对策建议。

中国各省区财政偿债能力的比较与演进:2005—2012

借鉴国际信用评级机构的主权信用评级管理经验,设计中国各省区财政偿债能力的分层指标体系,测算2005—2012年省域财政偿债能力的客观熵值法量化评级结果。研究表明,中国省际财政偿债能力持续走低,并呈现出从东到西逐级递减的阶梯状布局,从中央到省级以下政府示范延伸的非对称财权事权分配框架使得西部基层政府的偿债能力尤其孱弱,而东、西两大区域内部的偿债能力正逐步趋同。为此,亟需在财政部门组建地方政府债务监控机构,实现地方财政偿债风险的区域联动预警,以"事前设限、事中控管、事后调整"的"三位一体"式动态监管策略,强化地方财政偿债能力。

高成长性银行的风险管理

对于商业银行而言,高成长性的具体体现就是稳健经营和健康发展,这里的发展不仅包含经营指标的增长,更要体现管理水平的提高。稳健经营和健康发展要求商业银行必须保持风险管理的先进性,保持资产质量在经济周期波动中的稳定性。从这个角度看,高成长性银行的品牌内涵中很重要的一点,就是风险管理的先进性。