要重申完善现金管理的原则

现金管理,这个工作关系到货币的投放和回笼、消费基金的增长和控制、物价的稳定、市场的活跃,因此十分重要。党的十一届三中全会以后,特别是开放政策实施以来,经济建设得到了迅速发展,市场更趋活跃,第三产业和集体、个体、以及民办企业、商店的发展尤为迅速、普遍。这是一种经济发展的新形势、新阶段。在这种新形势下,现金管理如何实现宏观控制、微观搞活的原则,做到管而不死、活而不乱,是一个值得研究的新课题。近年来,银行部门为了配合实现对外开放,对内搞活的战略目标,做了大量工作,但在现金管理工作上,还来不及跟上形势发展的要求,有些地方还放松了监督,尤其是对集体企业和民办企业、商店。因而有些单位大量套取现金,用于发放奖金、津贴、实物。有的民办企业、商店每人每月发放奖金高达50元以上;有的奖金、津贴等高达1—200元之多。这些单位不是国营或集体企业。

从库存结构的改善看信贷监督的意义

去年下半年由于市场情况的变化,市水暖商店有16个当地产品销量逐渐下降,库存逐月上升,银行贷款指标也已突破。仅台案称一种,年末库存达8,240台,库存金额75.4万元;弹子门锁有17.8万把,金额达59.8万元。上述两个品种,如按1983年下半年销售情况估计,台案秤可销两年,即两年才能周转一次;弹子门锁则可销售十个月。其他十四个品种中,大都有类似的问题,即存量大,销量小,周转慢,严重影响资金周转。这对商业部门来说,是十分头痛的事。