反洗钱监管模式的国际比较与启示

本文在分析反洗钱背景的基础上,指出我国目前反洗钱过程中基层金融机构(银行)普遍存在"不必为","不愿为","不能为"和"不敢为"的思想,以及反洗钱人才匮乏和监管手段落后的问题。接下来,进一步介绍了美国、英国和澳大利亚反洗钱斗争的经验,得到如下启示:一是必须加快反洗钱法制建设和完善刑事处罚体系;二是提高我国专职反洗钱主管部门的权威性;三是以国际合作的方式积极推进反洗钱监管。