农村商业银行违规贷款查处专项审计案例

不久前,A农村商业银行作出给予B分理处信贷员刘某行政记大过处分、调离信贷岗位并给予2万元罚款的处理决定,并在处分结束后给予内退.信贷岗位人员监督不严给农村商业银行造成巨大贷款隐性损失,防范贷款风险应引起足够重视.

信贷资金违规入房市 暗访深纠露原形

案例背景“房住不炒”,是党和政府严控房地产市场的基本政策;监管部门也多次提出要努力抑制居民杠杆率,重点是控制居民杠杆率的过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人经营性贷款违规流入股市和房市。但近年来,随着金融机构之间的竞争日趋激烈,考核指标层层加压,为完成指标考核任务,有的银行放松贷款“三查”制度的执行,特别是房产抵押贷款,“轻”流程、“宽”条件的情况比较严重,为不法分子利用这种漏洞、违规套取信贷资金留下了空间,给信贷资产质量埋下了潜在风险隐患。

高利转贷危害大 严审严查不放松

案例背景参与转贷过程的高利贷等资金中介,利用借款人短期的转贷资金不足获取高额利息。在贷款客户转贷的过程中,部分金融机构信贷业务管理人员违规直接或间接参与客户资金调度,联系代办借款、还贷手续,并从中收取费用,这种违规行为极大地败坏了银行的声誉,同时为信贷业务埋下了极大的风险隐患,因而一直是银行内部审计需要重点排查的内容。