中国证监会公司债券监管部副主任陈飞:规范发展债券市场 服务实体经济发展

近年来，我国债券市场快速发展，对于拓宽企业融资渠道、服务实体经济发展、提高直接融资比重、有效分散金融体系风险等都起到了重要作用。截至2016年底，我国债券市场余额达到64.2万亿元。2016年非金融企业发行债券净融资3万亿元，占社会融资规模增量的比重为16.8%。近年来，证监会贯彻落实国务院关于“简政放权、放管结合、优化服务”的决策部署，推进交易所债券市场化改革，以权力的减法推动市场的乘法，交易所债券市场活力得到有效激发，服务实体经济的能力得到提升，缓解企业“融资难、融资贵”的效果初步显现。

中国证监会上市公司监管部副主任郭瑞明在第四届中小投资者服务论坛上的发言 推动上市公司高质量发展 切实保护投资者权益

尊敬的各位领导、各位嘉宾,女士们、先生们:大家好!很高兴参加中证中小投资者服务中心联合中国上市公司协会、中国证券投资基金业协会共同主办的第四届中小投资者服务论坛。我谨代表中国证监会上市部,对本次论坛的成功举办表示热烈祝贺!对长期以来关心、支持上市公司发展的各位朋友表示衷心感谢!

中国证监会上市公司监管部监管一处二级调研员王昊宇在第四届中小投资者服务论坛投保机构股东代位诉讼实务探讨专题论坛上的发言 聚焦“关键少数”促进上市公司质量提高

2019年《证券法》第94条第3款对投保机构代位诉讼作出了规定,并豁免了《公司法》对持股比例和持股期限的限制,有利于投保机构克服障碍,发挥持股行权的优势,激活民事追责手段,实现对责任主体的精准打击。我将结合日常监管中围绕上市公司“关键少数”的相关工作,谈三点认识。

中注协加强事前事中监管 积极开展上市公司年报审计监管约谈工作

2023年2月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于进一步加强财会监督工作的意见》(以下简称《意见》)要求,进一步健全财会监督体系,发挥事务所等中介机构执业监督作用,强化注册会计师协会等行业协会自律监督作用。2023年12月,中国注册会计师协会第七次全国会员代表大会强调,要推动财会监督提质增效,一体推进事务所执业监督和行业协会自律监督作用有效发挥。

商业健康保险的发展与监管

完善医疗保障体系建设是新医改的一项重要任务。商业健康保险是医疗保障体系的重要组成部分。二十多年来，在发展和监管方面积累了一些经验，取得了一些成绩。新医改实施以来，商业健康保险积极落实医改文件精神，在实践中探索如何更好地服务于医药卫生体制改革，取得了积极进展。

我国保险中介的发展方向与监管目标之浅见

中央“十五”计划建议中强调要大力发展服务业，加快服务业市场化、社会化步伐，打破垄断经营，引进竞争机制。还特别指出要实现中介机构与行政部门脱钩和改制。这应当、也必须成为确定当前和今后一个时期我国保险中介行业经营和监管指导思想的出发点。

医院被服洗涤外包服务动态监管的做法

目的探讨通过加强对医院被服洗涤外包服务公司(以下简称“外包公司”)的动态监管,达到保障医院被服洗涤的质量及安全的目标。方法根据《医院医用织物洗涤消毒技术规范》及医院与被服洗涤外包服务提供商的合同文本等相关文件,重新梳理并修订对外包公司的动态监管方案,通过加强常态化的动态的日常监管,提高被服洗涤外包服务的质量及响应速度。结果通过强化对外包公司的监督与管理,被服的质量与数量、被服提供的及时性及安全性、被服外包的相关服务水平等均有较大程度的改善,并在动态化的常态监管下,能维持较高水平。结论医院被服洗涤外包后,如疏于管理,会出现各种质量及服务问题,通过强化动态监督管理,可以达到高质量保供的要求。

深化监管改革 提升监管效能 为银行业信息科技稳健发展保驾护航

十八届三中全会通过了《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》，体现了党中央全面深化改革的大思路、大战略、大举措、大突破，提出了完善金融市场体系的总体要求，并在落实金融监管改革措施和稳健标准等方面提出了具体目标。银监会尚福林主席在2014年全国银行业监管工作会议中指出，要把谨防信息科技风险作为当前七个重点风险防控工作之一。作为银行业科技风险监管部门，银监会信息科技监管部要守住底线、把握全局，加强前瞻谋划，及时调整监管思路、采取有效监管措施，为银行业信息科技健康平稳发展保驾护航。

监管与指导并重,努力开创银行业信息科技监管新局面

2013年是贯彻落实党的"十八大"精神的开局之年,银行业信息科技工作任重道远。银监会信息科技监管部将以更加宽广的视野、更加前瞻的思维,贯彻落实"自主可控、持续发展、科技创新"三大战略,坚持监管与指导并重,加强"统筹规划、协调指导、专业创新"能力建设,推动银行业信息科技监管工作再上新台阶。

金融机构的政府救助对监管声誉的影响

在金融市场上,政府监管的声誉反映了对金融机构的威慑力,针对金融机构的违规破产,政府不合理的救助行为会极大损害其监管声誉,降低威慑力;同时,金融机构道德风险的产生和违规概率加大会造成政府救助成本的进一步增加和社会总财富的持续减少。本文通过简化的KMRW模型分析了这一过程,并认为这一现象实质上反映了中国金融市场秩序和法律秩序深层次的矛盾冲突,应当积极建立承诺可信的规范的监管秩序。

监管科技与合规科技:监管效率和合规成本

近年来,为提高监管效率、降低合规成本,监管科技和合规科技快速发展。本文分析了两者的内在属性、差异及其相互关系。本文认为,监管科技可定义为监管主体运用新技术提高监管效率和能力;合规科技则可定义为金融机构采用技术手段满足合规要求,降低合规成本。监管科技的主要运用领域为数据收集、整合与报送,风险监测、分析与报告,金融基础设施建设,以及其他具有监管部门特色的监管科技实践探索;合规科技的运用领域主要有身份识别与管理、风险管理、合规分析与报告、反洗钱等金融交易监测等。从发展趋势看,两者的应用将逐步扩展至金融监管的事前、事中和事后的全部流程,并在某些领域的产品开发和应用上呈现出相互融合态势,但两者发展态势并不同步。总体看,监管科技和合规科技的底层技术并不是一成不变的,现有的技术手段还在不断探索开发并运用于这一领域。要推动监管科技和合规科技的发展,需要坚持风险为本、坚持消费者隐私保护、坚持以人为本进行风险处置、坚持强化交流与合作等原则。

证券投资基金关联交易监管研究

本文从证券投资基金交易涉及的三个主要关系人及其法律地位入手分析,引出证券投资基金交易中的重要问题——关联交易问题。在对英美法系国家(地区)及大陆法系国家(地区)对证券投资基金关联交易监管的对比和简要分析的基础上,本文对我国证券投资基金关联交易的监管方式进行了探讨,提出对证券投资基金关联交易可采用“放手”式监管方式,并从事前、事中和事后不同角度提出了相关制度建设建议。

网络安全保险的新兴发展与监管研究

随着数字经济的蓬勃发展和大数据时代的快速到来,互联网越来越成为人们学习、工作、生活不可或缺的新空间,越来越成为7亿多网民获取服务不可替代的新平台,互联网、物联网、云平台、区块链等已成为新经济的技术载体和重要基础设施。网络应用和大数据面临着因网络攻击、中断等种种因素引起的信息泄露、资料灭失、营业中断等诸多网络安全问题。

美国德克萨斯州电力市场设计与监管

从实时市场建设、辅助市场、容量市场建设、市场趋势变化、市场过程、能量市场与输电权市场等6个方面,详细分析美国电力市场改革的经验。针对阻塞管理问题,分析了输电线路阻塞收费和没有线路阻塞收费情况下,市场的阻塞收益。利用典型案例,介绍了美国电力市场监管的主要目标。最后,对电力市场化改革过程提出了若干体会。

基于医联大数据系统基础下的医用耗材全程动态监管公示平台创新与应用

医用耗材原有静态管理模式已无法满足现代医院管理需求,为实现上海市级医院区域性医用耗材采购、使用、收费的医院间横向、医院内纵向各环节动态监管,上海申康医院发展中心在国内创新性地建设了市级医院医用耗材全程动态监管公示平台,该文介绍了该平台的开发背景,功能开发,实现方式以及实施效果。

商业银行投资政府投资基金的潜在风险及监管对策研究——基于三个核心投资关系的法律分析

商业银行投资政府投资基金是一个相对较新的业务领域。基于现有法律法规,商业银行普遍通过第三方,尤其是通过特殊目的实体(SPV)进行相关投资。资金从商业银行到具体项目至少涉及三个核心投资关系:商业银行与第三方的投资关系,第三方与政府投资基金的投资关系和政府投资基金与具体项目的投资关系。本文从法律视角解构了上述三个核心投资关系,还原了商业银行投资政府投资基金业务的法律本质和风险,并提出尝试通过投资子公司来规范商业银行投资政府投资基金,以及在当前环境下采用穿透识别进行实质监管的具体建议。

浅析媒体融合给监管工作带来的挑战

本文就我国新媒体与传统媒体的发展现状以及新媒体监管难点进行分析,并展望了未来我国广电行业监管的新趋向。

建立行业监管体系 扎实推进诚信建设——中国注册会计师行业监管工作的有益实践

注册会计师行业监管是维护行业健康发展的基石,对于贯彻注册会计师职业道德规范和执业准则,保证行业执业质量,保护社会公众利益,增强行业公信力,具有非常重要的作用。中国注册会计师行业坚持以维护社会公众利益为宗旨,严格监督为原则,构建起较为完善的行业监管体系,监管工作取得显著成效。

省级广播电视内容监管存在的问题与改进策略——以山西广播电视台内容监管工作为例

“四全媒体”论的提出为广播电视行业指明了方向,同时也揭示出广播电视内容监管工作面临的挑战与肩负的使命。本文在实践的基础上,反思省级广播电视内容监管存在的问题,剖析主客观症结所在,提出推进省级内容监管工作的几点思考建议,以期增强广播电视内容监管对内容生产的把关作用,形成协同高效的全媒体传播矩阵,助力夯实主流意识形态阵地。

新技术新监管背景下的算法治理研究

当前,以算法为代表的新型技术手段,使数据产生了更大价值,为互联网企业赢得了竞争力。与此同时,算法也成为部分企业实施不正当竞争、侵害个人隐私和传播低俗不良内容的隐性手段。特别是在互联网平台模式下,数以亿计的用户和海量的应用可能因为不当的算法使用带来较大风险。事实上,算法等新技术的应用已对信息通信行业市场监管带来了挑战,也成为了世界各国普遍面临的前沿难题,本文建议从适应我国数字经济发展的要求出发,尽快把算法纳入数字经济监管体系,督促其发挥更多正能量。