“萝卜章”合同的效力问题

“萝卜章”问题银行虽然无法预判，但是若银行已尽到与其身份相适应的注意义务，善意且无过失，并确有足够理由相信对方有代理权，即便公章是假的，也可成立表见代理，合同为有效。

监管考核升级 农村中小银行如何“赶考”

作为衡量机构经营状况、风控能力和风险程度的主要手段,监管评级及其规则调整,对于商业银行而言如同一场“大考”。农村中小银行要紧跟监管政策导向,把握考点、考法,积极强身健体,稳健应考。

金融机构案件风险及审计策略

金融机构案件风险审计,是通过发现机构风险隐患,防范案件发生,达到减少资金损失、维护社会稳定的目的。通过梳理案件风险多发区域的风险案件并分析案件产生的原因,有助于控制案件风险的发生。当前银行业风险总体可控,但面临的形势依然严峻,特别是外部经济下行、信用环境恶化,给金融机构案件防控带来了新压力和新挑战。根据银保监会统计,2018年全国各地打击亿元以上大案887起,涉案金额4195亿元。

如何界定违法放货的罪与非罪

2020年12月26日、全国人大常委会通过《中华人民共和国刑法修正案(十一)》(以下简称刑修(十一)),对骗取贷款罪进行了修改,将骗取贷款罪基准刑中“有其他严重情节”的内容予以删除,保留了“重大损失”这要件,同时升格“特别重大损失或有其他特别严重情节”的规定,但是骗取贷款罪的对应罪名违法发放贷款罪并未作相应修改那么,一方骗取贷款罪,另一方是不是一定构成违法发放贷款罪?答案是否定的。