如何加强现金管理业务操作风险管理

自现金管理从国外引入国内,现金管理业务已逐渐成为中资商业银行重点投入和发展的业务,极具发展潜力和空间。在当前国内现金管理业务快速发展的情况下,加强现金管理业务操作风险管理对促进现金管理业务健康发展至关重要。本文试从加强员工培训、合规文化建设、沟通交流、流程再造、建立内控机制等方面,探讨现金管理业务操作风险管理的实践途径。

论加强商业银行的现金管理业务

本文通过分析国内外商业银行尤其是工商银行现金管理业务状况,阐明建设一流现金管理银行的重要性,并针对工商银行目前现金管理业务存在的问题提出改进建议。

曾琪:提升现金管理融合度

尊敬的CFO们、企业朋友们：即将过去的2015年,新常态、一带一路、大众创业万众创新、自贸区、利率市场化、人民币国际化、国企改革等热词应接不暇,企业面对的经营环境越来越复杂,经营形势变化越来越快。宏观上,GDP增速破七,投资持续回落,外贸形势不容乐观;微观上,制造业PMI连续低于临界值水平,企业总体利润下滑。中国经济仍维持“底部徘徊、有限复苏”的态势。

国有企业绩效管理研究

绩效管理是提高企业绩效、帮助企业实现战略目标的有效途径。随着市场竞争的加剧,竞争层次的升级,企业为了提高竞争能力和适应能力,就要建立一套科学的绩效评估体系,通过改变员工的行为方式,达到激励员工的目的,从而提高企业的整体绩效。从分析国有企业绩效管理中存在的问题着手,重点探讨改进国有企业绩效管理的对策措施,

支付系统流动性风险管理研究

目前,我国已形成以人民银行现代化支付系统为核心,银行业金融机构行内支付系统为基础,票据交换系统、银行卡支付系统等为重要组成部分的支付清算网络体系。现代化支付体系的建立为经济金融和社会发展提供了快速高效、安全可靠的支付清算渠道,加速了社会资金周转,并已成为人民银行掌握全国宏观经济信息、制定和执行货币政策的重要渠道。支付清算体系安全、稳定运作关乎国家经济金融的安全及货币政策的执行效果。防范支付清算体系的流动性风险是确保支付清算体系平稳运行的基础。本文通过分析支付系统流动性风险的特点和成因,确定提高支付系统流动性风险管理水平的原则,进而提出对策。

科技赋能智慧银行 数字培育金融生态——工商银行构建智慧对公支付结算生态体系

2016年G20杭州峰会发布《二十国集团数字经济发展与合作倡议》,标志着全球已进入"数字经济"时代,"数字中国"建设进程也全面快速推进。工商银行紧密融入"数字中国"建设国家战略,实施全行数字化转型发展战略,开展智慧银行生态系统转型工程(ECOS),构建全新的智慧银行生态体系,将全行支付结算业务与技术深度融合,实现业务、技术与数据的全面重构.

与学员共成长——结算与现金管理专业人才培训项目实施纪实

从“找不着北”到“渐窥蹊径”，从“开不了口”到“能提炼、会总结、敢表达”，不仅仅实现了短时间内专业素质的磨砺与提高，更重要的是树立了从事产品经理这份职业的信心。

“结算与现金管理”银行新高地

近年来，随着中国银行业的全面开放，内外资同业竞争更加激烈，各家商业银行部认识到未来的核心竞争力将越来越依赖于成功的产品开发、科学的产品定价、优良的产品品质及卓越的产品营销。其中，结算和现金管理产品作为商业银行产品体系的核心组成部分，是商业银行获取收入和维系客户关系的重要保障。一方面，结算和现金管理相关产品给银行带来了持续的收入增长；

建议出台《支付结算条例》的几点思考——基于新兴支付方式兴起的背景

近年来,由于新技术的发展,支付结算业务的方式、手段、形态都发生了深刻的变革,随着第三方支付机构等新型支付组织兴起,互联网金融以支付为切入点,在场景化、便利化方面突破了传统结算的理解。文章从规范支付结算业务管理、提高金融基础设施能力的需要出发,探讨支付结算业务政策规范的必要性,提出以国务院条例形式对支付结算的概念、内容、范围、管理方式做出统一安排的政策建议。

坚持“48字”工作思路,促进全行结算与现金管理专业转型发展

今年以来,面对新冠肺炎疫情带来的外部冲击,全行结算与现金管理条线坚决贯彻党中央有关决策部署,严格落实总行党委"48字"工作思路,认真实践"三比三看三提高"的工作方法,坚持以党建引领促业务发展,积极履行主体责任,扎实推进客户拓展、稳存增存、中收提升等重点工作,有效促进全行结算与现金管理工作高质量转型发展,切实走好"第一方阵"。

一级机构内设部室支部党建工作的思考与实践

近年来,浙江分行结算与现金管理党支部以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,以总、省行战略方向为指引,因地制宜,紧紧结合本部门工作实际,牢固树立“四个意识”,坚定“四个自信”,充分发挥党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用,党建工作和业务工作得到了同频共振,取得了较好的融合发展。

现金管理业务发展策略研究

现金管理是一项综合性的金融服务,是与客户进行深入沟通并全面了解客户需求后为客户定制的全面解决方案。越来越多的企业切身感受到资金链对企业持续发展的重要性,感受到现金管理对提升企业营运能力和保障企业利润的重要性。现金管理业务是银行通过一系列的产品和服务将企业需利用的资金降低到最合理程度——既不依靠资金价格也不占用银行资本。现金管理业务是目前商业银行稳固银企关系、发展基础客户和拓展存贷款等银行业务的新工具,日渐成为新型银企关系建设的重要基石。

全球现金管理业务新契机

36号文进一步打通了境内外资金自由流通渠道,为跨国集团企业总部对成员单位的资金统筹管理和业务集约化处理提供了重要工具,提高了集团全球现金管理能力。近日,国家外汇管理局正式下发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》(汇发[2015]36号,下称"36号文"),进一步促进外贸投资便利化,切实支持跨国公司全球经营发展,推动商业银行全球现金管理服务能力提升。

服务双循环 赋能机构高质量发展

党的二十大强调要着力推动高质量发展,坚持高水平对外开放,加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。工商银行总行提出境外机构要奋力走好全球经营新征程,为建设贸易强国、支持中资企业“走出去”、有序推进人民币国际化、金融市场互联互通等国家战略实施,提供更加有力的金融支撑。工银欧洲管理层一直将做好战略落地和实现经营发展作为欧洲机构在欧展业的使命和目标,不折不扣贯彻执行总行的各项决策部署,用高质量业务发展赋能集团、赋能高水平对外开放。公司金融业务是境外机构经营发展的业务中枢、盈利基础和战略着力点。工银欧洲公司业务条线将“三个始终”落实到业务的高质量发展中,以六大综合融资方案支持中资“走出来”企业和本地跨国公司全球展业,以三大增值产品线健全综合金融服务能力,搭建中欧行业产业咨询和双边经贸平台,实现经营目标,展现赋能价值。

专业服务 惠及全球——中国工商银行全球现金管理业务发展实录

全球现金管理业务，是通过建立全球资金结算网络，由银行境内外分支机构和合作银行共同协助客户进行跨境现金管理而提供的全球账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资、供应链金融、风险管理、信息服务等一系列综合化服务。在经济全球化进程不断加速的今天，跨国企业越发注重对全球资金的集约化管理，希望实现高效的全球财务管理，降低资金运作成本与风险、

践行结算金融担当 助力金融强国建设

结算金融作为中国工商银行的对客服务重要板块之一,全面贯彻党的二十大精神和中央金融工作会议精神,多年来扎实服务实体经济,有效防控金融风险,价值贡献持续提升,为集团走好中国特色金融发展之路贡献力量。

财资管理新趋势 数字金融赢未来——工银司库伴随企业数字化成长

在新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇下,企业数智化转型,银行金融科技创新。其中,司库服务作为企业资金管理的关键环节,在企业的转型和战略布局中具有重要意义。由于监管有要求、企业有诉求、银行有需求,社会各界对建立司库体系。

推动结算金融转型 做好数字金融“必答题”

中央金融工作会议提出,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。数字金融作为一种新兴的金融形态,正逐渐成为金融业的主流。数字金融以其高效、便捷、安全的特点,为全球范围内的个人和企业提供了全新的金融服务体验。而结算金融作为数字金融的重要组成部分,更将在推动金融业务的发展中发挥着不可或缺的作用。如何探索用数字思维和数字技术提升结算金融服务质效,是做好数字金融这篇大文章的“必答题”。

浅谈现金管理业务

流动性越来越为各企业和金融机构所看重。受金融危机影响，各类投资者均倾向于投资流动性高的企业，而作为商业银行中间业务转型重点业务之一的银行现金管理业务，最主要功能之一就是为企业建立新的财资管理模式，从而帮助企业更好地掌握自身的流动性水平。随着我国国民经济稳步发展，银行内外部环境发生变化，商业银行现金管理业务面临再升级。自1999年现金管理产品进入我国以来，目前几乎所有银行都已经具有了这一金融新产品。

拓展国际化经营战略 构建全球化服务网络——中国工商银行在国内同业中率先全面启动全球现金管理业务

2009年11月24日，在中国工商银行副行长张福荣、易会满和33家大型中外资跨国企业高层的见证下，工商银行在北京正式启动了全球现金管理业务。工商银行在国内同业中率先全面启动全球现金管理业务，不仅开启了工商银行现金管理业务发展的新篇章，也标志着国际化经营战略迈向一个新的阶段，体现了为中外跨国企业提供全球服务的雄厚实力。