银行机构代收付业务洗钱风险初探

本文全面梳理了银行机构代收付业务的业务模式、内控制度和核算规则,结合代收付业务的办理流程,探讨了代收付业务各阶段银行机构反洗钱履职要求及具体实践,从中挖掘代收付业务存在的洗钱风险隐患及原因,并从监管层面和义务机构实践层面提出针对性建议。