农村商业银行违规贷款查处专项审计案例

不久前,A农村商业银行作出给予B分理处信贷员刘某行政记大过处分、调离信贷岗位并给予2万元罚款的处理决定,并在处分结束后给予内退.信贷岗位人员监督不严给农村商业银行造成巨大贷款隐性损失,防范贷款风险应引起足够重视.

信贷资金违规入房市 暗访深纠露原形

案例背景“房住不炒”,是党和政府严控房地产市场的基本政策;监管部门也多次提出要努力抑制居民杠杆率,重点是控制居民杠杆率的过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人经营性贷款违规流入股市和房市。但近年来,随着金融机构之间的竞争日趋激烈,考核指标层层加压,为完成指标考核任务,有的银行放松贷款“三查”制度的执行,特别是房产抵押贷款,“轻”流程、“宽”条件的情况比较严重,为不法分子利用这种漏洞、违规套取信贷资金留下了空间,给信贷资产质量埋下了潜在风险隐患。

发挥区域金融优势 推进农业供给侧改革

金融支持农业供给侧改革是其中重要的一环。衢江农商银行,前身为衢江农信联社,自1954年在衢江县域萌芽以来,通过体制、管理和服务的革新,各项业务持续发展,自身活力不断增强,于2005年5月8日实现了由二级法人到统一法人管理模式的转变;于2017年3月20日挂牌农商银行,成为衢江地域首家本土性商业银行。作为与地方经济相伴成长的区域金融主力军,衢江农商银行主动策应衢江区委区政府关于发展放心农业、推进农业供给侧改革的决策部署,在机制、产品、服务、产销链支持等方面作出了一系列创新尝试,努力探索金融支持农业供给侧改革的有效路径。

违规信贷隐藏深 抽丝剥茧现原形

案例背景某农商银行(以下简称某农商行)总行内部审计部门对该行城东分理处审计,经数据统计分析发现,截至2021年5月底,城东分理处共有贷款18,686万元,贷款分布在3个管辖片区,片区负责人分别由城东分理处主任兼任和2位客户经理担任。总行内部审计部门对员工2021年第一季度员工账户数据进行排查.

高利转贷危害大 严审严查不放松

案例背景参与转贷过程的高利贷等资金中介,利用借款人短期的转贷资金不足获取高额利息。在贷款客户转贷的过程中,部分金融机构信贷业务管理人员违规直接或间接参与客户资金调度,联系代办借款、还贷手续,并从中收取费用,这种违规行为极大地败坏了银行的声誉,同时为信贷业务埋下了极大的风险隐患,因而一直是银行内部审计需要重点排查的内容。