银行柜面风险分析及防控方法

经济社会的快速发展带动了人民生活水平的不断提升,物质生活丰富的同时人们投资和存款的需求随之增加,这就给银行乃至整个金融行业带来了极大的发展空间。银行柜面是连接银行和用户之间的一道桥梁,更是银行业务能力、服务能力最直接的体现,是办理各类结算业务、金融产品营销的主要平台。近年来,随着银行柜面业务量的增多,风险也呈现出日趋增长的趋势,给银行和国家带来的极大的经济损失,尤其影响到了银行的声誉和形象。基于此,如何加强对银行柜面风险防控意识显得尤为重要。

基层金融机构反洗钱工作面临的困境与出路

对于社会资金的往来情况,基层金融机构为主要承办者和前沿阵地,面对愈发严峻的洗钱形势,基层金融机构应对自身责任予以承担,分析工作所面临的困境,并找出解决办法,以推动反洗钱工作的高效进行。