中国商业银行财富管理业务发展新趋势及对策

近年来,中国商业银行财富管理业务面临的外部环境发生新的转变。随着国内居民财富的快速积累,其财富管理需求明显提升,商业银行财富管理业务呈现高净值人群结构多元化和年轻化、产品配置多元化和均衡化、需求综合化程度加深、数字化经营显著等新趋势。本文认为,商业银行应积极顺应新趋势,并从产品渠道、定价策略、市场细分、金融科技赋能四个新的维度提出应对策略。

我国证券公司财富管理业务转型探讨

随着我国居民财富的不断积累和持续增长,财富管理市场前景广阔,证券公司财富管理业务转型机遇与挑战并存。近年来,证券公司在财富管理业务转型方面持续发力,开拓财富管理业务的蓝海已经成为业界共识。本文分析国内外证券公司财富管理的主要模式,探讨我国证券公司财富管理业务转型现状与面临的挑战,提出进一步推动证券公司财富管理业务转型的举措。

价值、财富与分配“新四说”

目前,学术界在商品价值、社会财富和分配关系的基本理论研究方面仍没有取得共识。为了清晰地使有关价值、财富与分配的各种现象和本质联系都可得到圆满的科学说明,笔者提出"新四说":各种生产性活劳动创造商品价值———活劳动价值说;全生产要素或经济要素创造社会财富或商品使用价值———全要素财富说;多种产权关系决定按资和按劳等多种分配方式———多产权分配说;按生产要素贡献分配的形式是要素所有者创造价值和财富并据此参与分配,而实质是按生产要素产权分配———按要素贡献的分配形式与实质说(按贡分配形质说)。

证券公司投资投顾服务对高净值个人客户财富管理的价值

在当今经济快速发展的时代,高净值个人客户对财富管理的需求日益增长。证券公司的投资投顾服务作为一种专业的金融服务模式,在高净值个人客户的财富管理中发挥着越来越关键的作用。高净值个人客户通常拥有较为雄厚的资产规模和复杂的财富结构,他们不仅关注财富的增值,还注重风险的控制和财富的传承。而证券公司投资投顾服务凭借其专业的团队、丰富的市场经验和全面的金融知识,能够为高净值个人客户提供量身定制的财富管理方案。投顾服务可以深入了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素,在此基础上进行科学合理的资产配置,帮助客户分散风险,实现财富的稳健增长。因此,本文重点研究证券公司投资投顾服务对高净值个人客户财富管理的价值,以供参考。

基于人工智能技术的财富产品风险控制策略探索

近年来,随着全球金融市场的不断发展和日益复杂化,金融产品特别是理财类产品、公私募类基金产品及资管信托类产品(以下通称“财富产品”)的种类不断增加,复杂性逐渐提升。同时,财富产品面临不同投资策略及资产标的所带来的潜在的价格波动甚至兑付风险。2024年5月,国家金融监督管理总局发布了《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》,明确要求银行、保险机构等要严格按照风险可控、商业可持续原则开展业务,牢牢守住风险底线。

拥抱“Z世代”:打造数字化、场景化财富管理新模式

“Z世代”是指出生于1995—2009年的一代人,在其成长过程中,互联网高速发展以及我国经济腾飞,他们的生活方式、消费方式及金融投资行为既具有时代性,又具有非常鲜明的个性特征。据尼尔森IQ(NIQ)与世界数据实验室(WDL)于2024年6月联合发布的《Z世代消费报告》,“Z世代”占世界人口的25%(约20亿),其中,中国的“Z世代”占中国人口的19%(约2.6亿)。随着以“Z世代”为代表的年轻客群站在舞台中央,银行等金融机构面临着新一轮的线上化服务创新和财富管理数字化升级。

上海财富广场办公楼地板送风系统的设计和应用

地板送风系统就是一种能满足灵活调整室内空间的空调系统。本文主要介绍了地板送风系统的优势、运行方式、控制方式和送风末端装置的构成,并简略讲述了该系统在上海财富广场办公楼中的应用。

我国财富管理行业发展与人才需求

从客户需求角度看,当前我国财富管理行业的发展主要体现在四个方面:做好财富传承;倡导公益慈善;践行先进、科学、正确的投资理念;拥抱金融科技,服务好大众富裕人群。从产品和服务供给角度看,当前我国财富管理行业发展的关键是人才,财富管理行业对人才的需求是多样化的,不仅需要金融投资方面的人才,还需要公司治理和企业管理人才、教育培训人才、公益慈善人才,以及各类高科技人才。

家族财富管理发展探析

文章从供需关系入手,介绍了我国家族财富管理的发展情况,总结了欧美地区家族财富管理的经验,指出家族财富管理业务在国内发展速度较快但服务体系还待深化和完善、服务理念还待提升和坚守、服务能力还待加强和巩固、制度环境还需健全和补充、服务价值还需提升和彰显。提出了在服务内容上为家族客户提供"无边界"家族财富管理服务,在专业能力建设上重点打造客户关系经营管理能力、综合解决方案提供能力和资源平台整合服务能力三大能力,在实施步骤上稳步推进与高净值客户及其家族长期、全面、深入的合作等发展思路。

中国财富管理路在何方？

日前，由中国人民大学财政金融学院、中国财政金融政策研究中心主管，中国人民大学国际货币研究所（IMI）主办的“货币金融圆桌会议十周年庆典暨中国人民大学国际货币研究所2018新年报告会”在人民大学举行。与会嘉宾围绕“中国财富管理发展指数”解读与趋势展望”进行了研讨。以下为现场发言实录。

保护好“绿色财富”至关重要——全国政协委员杨忠岐“两会”归来话提议

今年“两会”期间，全国政协委员、中国林业科学研究院森林保护学专家杨忠岐教授提交的7项议案中，“加大林地保护力度、建设丹江口水库水源涵养林”，以及“把科技人员出国与公务员出国区别对待、支持科技人员出国学习交流”这3项关于我国林业发展的议案，已被采纳。

技术创造财富 创新强盛中国

2009北京专利周记实＂国家已经把创新知识产权列为战略高度来考虑,现实中,我们还能看到‘完全自主知识产权的产品’的提法,这是误读。对知识产权的理解和战略运用,中国企业还有很大空间。＂中国科学技术协会书记处书记张勤对《中国科技财富》记者说。

“小”桃园里的“大”财富--顺平桃产业致富裂变经

顺平是尧帝故里，地处河北省中部偏西，太行山东麓，古城保定市西郊，全县总面积708平方公里，境内有低山、丘陵、平原三大地貌类型，其中低山丘陵占全县总面积的2/3。顺平山低坡缓，山间土质独特，红白土质相间，光照充足，无霜期长，昼夜温差大，且处于环京、津、石、保、太五大经济圈的中心地带。明显的区位优势，典型的自然资源，特殊的环山小气候、赋予了顺平发展林果产业得天独厚的条件。为此，顺平把发展“桃园经济”作为促进农民增收，带动当地经济发展的重点，着力做大做强桃产业。

家族财富传承相关问题研究

当今社会经济不断快速发展,已经从创富的时代进入了守富、传承的时代,越来越多的人把目光投向财富传承上,文章针对家族财富企业传承进行研究与论述,分析当前家族企业中存在的问题,并提出相应的对策与建议。

后疫情时代财富管理业务的转型发展

随着资管新规与理财新规等一系列监管政策的出台,我国财富管理行业逐步规范。2020年,在财富管理市场开启新篇章之际,一场突如其来的新冠疫情给行业发展带来了全新的挑战。此次冲击暴露了中国家庭财富管理中的诸多问题。后疫情时代,家庭资产配置将更加注重风险、收益和流动性的平衡,财富管理行业将面临买方化、全面线上化的发展机遇,理财师也将实现从“产品导向”到“客户导向”的转型升级。

浅析中国第一代富人的财富保障与传承

随着社会经济不断发展,我国大量第一代创业者已经进入到退休阶段,然而面对新形势,财富保障与传承成为困扰富人的一大难题。财富传承并非易事,涉及内容较多,面临着诸多风险,如若处理不好,势必会出现财富缩水,甚至出现"富不过三代"等悲剧。本文将对我国第一代富人保障与传承需求进行分析和研究,并深入探索富人财富保障及传承的方式及选择,最后阐述信托财富保障及传承方式未来发展趋势。

人口年龄结构如何影响住房财富效应?--基于家庭微观视角的分析

人口年龄结构变动与高房价均为我国当前经济社会的重要特征,研究人口年龄结构对住房财富效应的影响对于房价调控、释放居民消费潜力具有较大的现实意义。基于中国家庭追踪调查(CFPS)数据,实证检验人口年龄结构对住房财富效应的影响,结果发现:老年抚养比和幼年抚养比升高显著增强了住房财富效应,且幼年抚养比升高对住房财富效应的影响更大;进一步,老年抚养比和幼年抚养比对拥有大产权房产家庭和低房价收入比家庭的住房财富效应有显著正向影响,但对拥有小产权房产家庭和高房价收入比家庭的影响不显著;并且,幼年抚养比对家庭住房财富效应的正向影响在高房价地区更为显著,老年抚养比对其的正向影响则在低房价区域更显著。

中国信托业转型发展策略研究——基于财富管理给信托业带来机遇的分析

我国经济的快速发展使得高净值人群日益扩大,个性化定制的财富管理需求旺盛,由此带来了财富保值、增值问题。另一方面,我国财富管理刚刚起步,商业银行、券商、保险等金融机构纷纷涌入这片"蓝海",但摆脱不了产品单一且同质化竞争严重的弊病,信托的制度优势与财富管理业务十分契合,为信托转型发展提供了可能。信托公司应充分挖掘自身制度优势,加强品牌建设,丰富产品类型,发力家族信托,满足高净值人群的个性化需求,创新盈利模式,形成核心竞争力,同时应嵌入互联网思维,加快信托转型升级。

基于互联网金融背景下的金融创新和财富管理

随着互联网技术的飞速发展,以及金融市场的蓬勃发展,互联网技术和金融的结合给人们的生活带来了极大的便利,金融的产品和服务也随之增多。在互联网金融背景下,越来越多的人注重对财富的管理,所以如何进行金融创新和财务管理成为时代发展下的重要课题。互联网金融的发展成为时代发展的必然,同时对金融行业的发展而言,无疑是“锦上添花”。本文对互联网背景下金融创新和财务管理进行了相关的研究论述,旨在促进金融业更好更健康的发展,为社会经济建设作出贡献。

关于当前财富管理与中国信托业转型发展策略研究

我国经济的快速发展一方面使得高净值人群日益扩大,个性化定制的财富管理需求旺盛,由此带来了财富保值、增值问题。另一方面,我国财富管理刚刚起步,商业银行、券商、保险等金融机构纷纷涌入这片"蓝海",但摆脱不了产品单一且同质化竞争严重的弊病,而信托的制度优势与财富管理业务十分契合,为信托转型发展提供了可能。因此信托公司应充分挖掘自身制度优势,加强品牌建设,丰富产品类型,发力家族信托,满足高净值人群的个性化需求,创新盈利模式,形成核心竞争力,同时应嵌入互联网思维,加快信托转型升级。