一位理财师的“3入”体悟

我是一名第三方理财机构的理财师。4年前，当我选择理财师行业时，目的很单纯，就是工作挣钱。但真正成为一名理财师后，我发现这个行业远没有想像的那样简单。要做好理财师，一定要充分地了解商业社会人们的物质追求和思想，同时又不能被世俗的商业文化所感染。

理财规划如何执行与评估

陈先生今年35岁,三口之家,通过对他家庭的理财需求分析,理财师给出以下理财建议:一、陈先生应增加购买中美大都会人寿保险公司的20万元保额的定期寿险(10年期);二、为陈先生夫妇准备退休金的退休规划,包括采取定期定额方式每月投资1500元基金的投资方案(每月分别投资易方达策略成长、上投摩根成长先锋、广发稳健增长各500元)和连续20年期每年购买9066元友邦金福年金保险的养老方案;三是为子女准备教育金的一次性投资方案,分别投资景顺长城内需增长基金4万元和上投摩根阿尔法基金5万元。怎样执行该规划呢?

理财师如何赢得客户

所谓理财师,就是通过正确分析、评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,综合运用保险、证券及银行信贷等金融产品,为客户量身定做合理的理财规划方案,并监督执行、适时调整、终身服务的专业人士。由此可见,理财服务的关键词就是“客户”。一般来讲,客户包括两类:客户和潜在(准)客户——已经签约的人称为客户,否则就是准客户。能够拥有大量客户,是每个销售人员梦寐以求的事情。

理财方案应共性个性相济

理财规划的基本模式，即通过详细了解和分析客户的家庭结构、职业生涯、家庭财务收支和预期目标，充分利用保险、基金、股票、外汇等相关金融产品，为客户制定切实可行的个性化理财方案，帮助客户早日实现自己的预期目标、实现财务自由。到底什么是个性化的理财方案呢？

用责任心和耐心去感动客户

作为一名第三方理财机构的理财师．我对行业的发展充满了信心和期望。通过个人智慧使客户获得安全感和回报，这个世界上能荣幸担此重任的职业屈指可数．我为此感到自豪。不过实际工作中．只有好的愿望还不够．除了要有一颗忠诚于客户的心，还要懂得一些技巧。