金融诈骗面面观

近几年来,金融领域中的诈骗犯罪呈现范围广泛、大要案多、手段狡猾、案值趋大等特点.严重破坏了我国的金融秩序,危害了金融体制改革的进行。本文结合全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,对贷款诈骗、票据诈骗等诈骗犯罪提出一些认识。一(一)金融票据诈骗犯罪金融票据诈骗犯罪是指以非法占有为目的,进行金融票据犯罪活动,数额较大的行为。主要有;1、直接伪造、变造、窃取、骗取票据进行诈骗;2、使用伪造或变造票据、使用作废票据进行诈骗;3、冒用他人票据进行诈骗的;4、利用空头支票签发无资金保证的汇票或本票进行诈骗;5、利用其他出票环节和条件进行诈骗等几种诈骗形式。1995年6月30日全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,将金融票据诈骗犯罪归纳为两类:一是伪造金融票据证类,二是进行金融票据诈骗。我们认为,当前在认定及处理票据诈骗犯罪主要涉及两个法律问题。(1)伪造金融票据、变造金融票据与伪造有价证券、

关于增设期货证券诈骗罪的建议

随着期货交易市场的出现,期货证券违法犯罪现象日益增多,成为司法实践中急需解决的现实问题。由于国家对此尚未刑事立法,我们就此提出建议,以期对这方面立法工作有所裨益。期货证券犯罪,不是一个具体罪名,而是一个类罪名。期货证券犯罪的范围,有狭义、广义之分。狭义的期货证券犯罪,是指期货证券经营者、期货证券监管者、期货证券中介服务者以及其他在与期货证券行为相关活动中的行为人,故意违反期货证券法规而开展期货证券业务活动,破坏期货证券市场的正常管理秩序,侵害了期货证券投资者的合法权益的严重危害行为。广义的期货证券犯罪是泛指与期货证券有关的各种犯罪的总称,由于我国据以调整期货证券行为的基本法规尚未出台,期货证券犯罪的立法尚属空白。但其罪因均源于"欺诈"两字,但又尤以内幕交易、欺诈客户。