“线上线下一体化”模式在商业银行财富管理转型中的应用

商业银行财富管理具有巨大的发展潜力,但面对国内外经济环境不确定性因素和行业竞争加剧的影响,财富管理转型势在必行。科技赋能和综合化发展是商业银行财富管理转型中不可或缺的环节。基于商业银行财富管理特征以及人工智能应用水平,财富管理转型可采用“线上线下一体化”模式,在建立大数据和人工智能应用场景的同时,发挥线下金融理财师的作用,对财富管理流程进行升级再造,从而提升客户体验。

第三方财富管理机构经营困境与转型发展

第三方财富管理市场发展潜力巨大,机构数量众多,类型多样,但发展程度参差不齐,部分机构面临经营困境,信用事件频发,行业声誉下降。需要坚持长期高质量发展之路,践行ESG理念,在盈利模式改革、产品服务优化、风险控制强化、数字化转型赋能、人员专业水平提升等多个方面做出努力,共同打造行业绿色生态圈,促进第三方管理机构的转型发展。