证券、保险业金融机构反洗钱监管研究

证券、保险业金融机构是反洗钱义务主体之一,但从监管者的角度分析,可疑交易标准执行难、监管难;监管信息系统建设滞后;现场和非现场监管缺乏评估体系等问题一直困扰着处于起步阶段的证券、保险领域的反洗钱工作者,迫切需要从法规体系、监管信息系统建设、监管手段完善和队伍建设等多个方面分析和改进,进而推动我国反洗钱工作向纵深发展。

专业银行向商业银行转化的对策

鉴于专业银行向商业银行转轨过程中存在的困难和问题,应采取以下措施: 1、明确产权关系。对专业银行传统的产权组织形式和管理体制进行改革,使基层银行真正拥有所有权。实行产权股份制是一种与市场经济最相适应的产权组织形式。具体可采取国家控股、地方参股、企业、个人入股的办法。只有这样,才能实现国有资产所有权和经营权分离,使专业银行真正成为自主经营、自负盈亏、自求平衡、自担风险、自我约束和自我发展的独立的经济法人。